Как можно минимизировать риски криминального использования биткоина?

В экспертном сообществе уже не первый год ведутся споры, касающиеся темы криминального использования криптовалюты.

В настоящее время доля криминального использования биткоина минимальная. Напомним, ранее сообщалось, что эксперты исследовательской структуры FDD пришли к выводу, что только 1% от всех сделок с биткоином в мире используется для легализации криминальных доходов.

К такому выводу эксперты FDD пришли после того, как изучили активность инвесторов вместе со своими коллегами из организации Ellicit. В совместном докладе аналитики обеих структур подчеркнули, что опасения мирового сообщества в связи с возможным криминальным использованием биткоина пока напрасны.

Однако существует опасность роста таких теневых операций, уверены авторы доклада. Поэтому они предлагают комплекс мер по борьбе с рисками роста объемов криминальных сделок с использованием основной виртуальной валюты.

Во-первых, способом решения проблемы незаконного использования биткоина является юридическое признание этой криптовалюты.

Авторы доклада призывают власти Европейского союза как можно скорее разработать и внедрить правовую базу применения биткоина на внутреннем рынке, чтобы инвесторы могли легально осуществлять операции с этим активом на рынке. Тогда для них отпадет необходимость в сотрудничестве с криминальными структурами.

Во-вторых, необходимо подчинить биткоин региональных финансовым регуляторам. Это позволит отслеживать направление финансовых потоков в виде криптовалюты от отправителя к конкретному получателю данных денег.

В-третьих, авторы доклада предлагают делать ставку на ужесточение ответственности тех криптотрейдеров, которые используют биткоин для криминальных операций. Для этого нужно отредактировать уголовное и финансовое законодательство в зоне ЕС.