обсудил требования к банкам по внедрению эффективных систем по противодействию отмыванию денег (AML).
Правила FinCEN обязуют финансовые учреждения выявлять и сообщать о подозрительной деятельности, в том числе об использовании пластиковых карт для отмывания денег, способах уклонения от санкций и запретов, а также о других незаконных действиях, связанных с финансами. Однако для руководства многих банков до сих пор остается не ясным, как эти правила касаются работы с виртуальными валютами.
Директор FinCEN призвал банки пересмотреть свои процедуры AML и усилить их, особенно в отношении работы с криптовалютами. Он также заявил, что если банки не будут уделять внимание этим проблемам, то «им уделят внимание проверяющие». Бланко подчеркнул:
«Рискам, связанным с криптовалютами, подвержены не только биржи. Эти риски характерны как для компаний, оказывающих финансовые услуги, или криптовалютных бирж, так и для банков. Проверяющие и FinCEN обязательно спросят вас о борьбе с такими рисками при оценке процедур AML». Стоит отметить, что, согласно исследованию финансовой разведки Мексики, именно банки чаще всего используются для отмывания денег. К аналогичным выводам пришли и исследователи международной платежной системы SWIFT.
- Купить майнинг оборудование: Какое выбрать?
- Биткоин: где купить? Обзор некоторых платформ для покупки криптовалюты
- Cryptonica – лучший информационный портал о криптовалюте
- Прогноз курса Ethereum: опасения регулирующих органов по поводу будущего ETH стремительно растет
- Обмен юсдт на российские рубли