Где проходит грань, которая делит крипту на “чистую” и “грязную”, и почему даже обычным пользователям важно знать историю своих активов? Разобрались вместе с экспертами AMLSafe. “Грязными” криптовалютами называются те монеты, которые были получены нечестным путём (украдены у пользователей) или использовались в преступной деятельности (отмывание доходов, торговля наркотиками и т. д. ). Критерии те же самые, что и для наличных денег, но с одной оговоркой: отследить историю каждого выпущенного в обращение рубля или доллара физически невозможно, а с теми же биткоинами сделать это вполне реально. Этим достаточно успешно занимаются аналитические блокчейн-стартапы, такие как Chainalisys, Crystal Blockchain, CipherTrace и другие. Многие нечистые на руку продавцы обменивают “грязную” крипту на анонимные токены или пропускают монеты через специальные миксеры, чтобы замаскировать записи о криминальных транзакциях. История каждой монеты записывается на блокчейне: её невозможно удалить или спрятать. Поэтому если кому-то вроде полиции или аналитиков криптовалютных бирж понадобится проверить, где расплачивались биткоинами, которые вы решили выгодно продать во время очередного скачка курса, то будьте уверены, им это удастся. Монеты, приобретённые без должной проверки на сайтах онлайн-обменников или через биткоин-банкоматы, вполне могут оказаться “грязными”. Даже небольшого их количества в кошельке достаточно, чтобы “испачкать” все содержащиеся в нём активы – если AML-алгоритмы криптобиржи обнаружат “грязную” крипту в кошельке, то занесут его в “чёрный список” вместе со всем содержимым, даже если все остальные (“чистые”) активы попали туда прямиком с майнинг-фермы. Попытка вывести средства с биржи на скомпрометированный криптокошелёк может привести к блокировке всего аккаунта. И вернуть их получится только предоставив сотрудникам техподдержки веские доказательства, что вы приобрели всю содержащуюся в нём крипту легально. Продать активы из скомпрометированного кошелька станет заметно сложнее: биржи активно делятся данными своих “чёрных списков” друг с другом, а покупатели токенов с подпорченной историей часто предлагают цену существенно ниже рыночной. В отличие от бизнеса, на балансе которого обнаруживают подозрительные активы, само наличие “грязной” криптовалюты в кошельке пользователя не делает его преступником. Но подавляющее большинство криптобирж, которые не хотят проблем с законом, обязаны принимать меры, чтобы не допускать такие активы к торгам. К таким мерам относятся процедуры верификации личности (KYC) и проверка законности происхождения средств (AML), которые уже давно применяются в бизнес-среде. В случае обнаружения в кошельке “грязных” токенов, пользователю самому придётся доказывать AML-офицерам биржи законность приобретения монет. Представьте себе ситуацию: финансовый регулятор отслеживает крупную криптотранзакцию с нелегального маркетплейса и видит, что в какой-то момент средства небольшими порциями разошлись по случайным адресам. Новые владельцы монет начинают торговать ими на криптобиржах. Регулятор сразу посчитает, что этот попытка “отмыть” “грязную” крипту и немедленно отдаст приказ заблокировать все аккаунты с подозрительными средствами. Даже если эти средства попали в кошельки вполне порядочных инвесторов, все они рискуют надолго распрощаться со своей криптой, если не навсегда. Достаточно один раз столкнуться с блокировкой средств на бирже криптовалют, чтобы понять: беспечное отношение к своим активам может обойтись слишком дорого. Сделать хранение и инвестирование в криптовалюты более безопасным помогут AML-проверки приобретаемых монет, а создание отдельного адреса под новые транзакции не допустит попадания “грязных” токенов в основной кошелёк и сведёт к минимуму риски его блокировки. У всех этих мер до недавнего времени был один серьёзный недостаток: отсутствие автоматизации. Пользователям приходилось переключаться между приложениями и забивать каждую транзакцию отдельно. На это уходило время, ситуация на рынке менялась, оставляя пользователей перед выбором: ждать, упуская прибыль, или рисковать. В блокчейн кошельке AMLSafe разработчики реализовали эту функцию в полностью автоматическом режиме и при этом позаботились о безопасности хранимых активов (проверено аудитом Hacken). Что ещё есть в AMLSafe? Мощные инструменты для проверки криптовалют на чистоту по трём базам, включая Crystal Blockchain (номер 4 на рынке решений в блокчейн-аналитике), прямой доступ к Telegram-чату с техподдержкой (отвечают меньше, чем за минуту), возможность покупать крипту с помощью банковской карты. Обменивать токены можно прямо в кошельке, создавая отдельный адрес под каждую сделку. Кстати, всё это заключено в лаконичный и интуитивно-понятный интерфейс на русском языке. Знание истории собственных монет – это не только страховка от внезапной блокировки аккаунта на бирже. Это ещё и уверенность в том, что активы, которые вы используете для легального заработка, не были замешаны в незаконной деятельности. С AMLSafe хранить, покупать и обменивать криптовалюты просто и безопасно. Убедитесь в этом сами, скачав приложение AMLSafe в Google Play или App Store. 24. 01. 2021 Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер. Криптовалютный рынокВаш адрес email не будет опубликован. Комментарий Имя Email Сайт
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…
Найбільша криптовалютна біржа Європи з українським корінням — WhiteBIT — створила спеціальні умови для залучення…