считает, что происходящее нельзя охарактеризовать никак иначе, кроме как «идеологическую войну против самостоятельного хранения и приватности». Он отмечает, что инфраструктура криптовалютных рынков претерпела существенные изменения за прошедшие годы. Теперь люди достаточно легко могут переводить традиционную валюту в цифровую, выводить любые суммы на свои кошельки и распоряжаться ими по собственному усмотрению без ограничений или идентификации. Пользователям приходится выполнять определенные условия при взаимодействии с фиатными каналами, однако в целом они свободны пользоваться всеми остальными преимуществами. «Это меняется, – пишет Червинский. – Подход законодателей к AML-регулированию значительно смещается в сторону более жестких ограничений на глобальном уровне». Юрист поясняет, что AML-регулирование призвано сделать преступную деятельность нецелесообразной. Для этого финансовые учреждения наделяются статусом правительственных агентов, отвечающих за идентификацию клиентов, анализ транзакций и сдачу отчетности в ответственные органы. «AML-регулирование полагается на посредников, но не работает с бумажными и электронными деньгами, так как без посредников возможности властей по отслеживанию транзакций, идентификации контрагентов, определению источников происхождения средств, цензурированию и конфискации становятся ограниченными», – добавляет он. Некоторые государства пытаются избавиться от наличных, однако бумажные деньги не представляют таких рисков, как электронные, поскольку их сложно перемещать. «Регуляторы значительно больше беспокоятся из-за цифровых переводов, – пишет юрист. – Долгие годы они ограничивают цифровые переводы, осуществляемые через финансовые учреждения. Тем не менее, помимо периодических сообщений вида “Страна X запрещает биткоин” большинство государств не пыталось значительно ограничивать транзакции биткоина и других криптовалют». По наблюдениям Червинского, в прошлом власти удовлетворялись контролем за фиатными каналами, предполагая, что именно от них исходит основная ценность криптовалют. Кроме того, объемы преступной активности с криптовалютами относительно невелики, чтобы на борьбу с нею выделять огромные государственные ресурсы. «Тем не менее, в течение последнего года биткоин обрел геополитическое значение, а объемы операций с привязанными к фиату стейблкоинами взлетели. В результате власти все больше беспокоятся из незаконной деятельности и угроз для их валютного суверенитета», – добавляет он. Как следствие, они начинают активнее применять требования AML. Юрист отмечает, что многие ожидали преследования биржи криптодеривативов BitMEX Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC), однако заведенное Министерством юстиции уголовное дело переводит эту ситуацию в другую категорию. По словам Червинского, к таким мерам прибегают достаточно редко. Кроме того, на прошлой неделе то же Министерство юстиции опубликовало нормативную основу для регулирования криптовалют, в котором прямым текстом называет анонимные транзакции «высокорисковой активностью, свидетельствующей о возможном преступном деянии». Также Минюст призвал компании, «решающие предлагать продукты на базе криптовалют с повышенной приватностью», учитывать возникающие в связи с этим риски отмывания денег и финансирования преступной активности. Юрист заявляет, что этот текст следует считать предупреждением о вероятных негативных последствиях для таких компаний. «Что еще более важно, законодатели во всем мире дают понять, что они хотят расширить существующие требования для ограничения доступа к криптовалютам», – пишет он. В качестве примера Червинский приводит толкование требований Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по сбору данных о пользователях криптовалют в Швейцарии. Там регуляторы решили, что клиенты бирж не могут выводить криптовалюту на свой личный кошелек, если предварительно не идентифицируют его. Юрист видит в этом запрет на самостоятельное хранение криптовалют под предлогом требований к идентификации. Он допускает, что уже в следующем году FATF может распространить это требование в том же формате на все страны. Также он приводит выдержку из доклада Банка международных расчетов по теме цифровых валют центральных банков, опубликованного на прошлой неделе: «Полная анонимность недопустима». «Боюсь, что мы движемся в будущее, в котором вывод криптовалюты с биржи на собственный кошелек будет ограничен в качестве средства атаки против приватности. Будет два рынка: один для “чистых” кастодиальных монет, второй – для “грязных” монет, которые пользователи будут хранить сами. Между ними не будет связи. Это худший сценарий из возможных, и пока еще потеряна не вся надежда. Тем не менее, вы должны знать, что это актуальная проблема и основной вызов для нас, который нам придется преодолеть в ближайшие годы», – заключает он.
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…
Найбільша криптовалютна біржа Європи з українським корінням — WhiteBIT — створила спеціальні умови для залучення…