Стремясь повысить чёткость регулирования в российском крипто-сообществе, Центральный банк страны предложил новые руководящие принципы для регулирования отношений между участниками рынка и заинтересованными сторонами.
Как стало известно вчера, в обсуждаемом нормативном своде объясняется, как банки могут применять более широкую структуру AML, получившую название «Протокол 375-П», для борьбы с отмыванием денег, связанной с криптовалютной деятельностью. В обновленном руководстве перечислены 100 признаков, которые позволят банкам определять криптовалюты как «подозрительные».
Пока что документ проходит нормативную оценку и обсуждение. Он позволит российским банкам наложить полный запрет на держателей криптоактивов и разрешает блокировать транзакции или закрывать определенные счета крипто-дилеров в России.
Новый список «не является исчерпывающим», о чём сообщил представитель Центробанка местному новостному каналу РБК:
«Кредитные организации имеют право дополнять его своими собственными критериями, специфичными для них, принимая во внимание масштаб, специфику и характер кредитной организации, транзакций, совершаемых клиентами, и уровень легализационного риска, связанного с отмывание денег», – добавил он.
Хотя Россию и беспокоит криптовалюта, которая может существовать вне контроля государства, со своей стороны, центральный банк России ссылается на возможность эксплуатации цифровых валют преступниками и террористами. Чиновники ЦБР указали, что поддержат национальный запрет на криптографические платежи, утверждая, что они «несут значительные риски, включая отмывание денег и финансирование террористической деятельности».
Недавно в сети появились новости о том, что российский парламент может принять рассмотреть создание своих долгожданных криптовалют ужев ближайшие месяцы. В мае 2018 года нижняя палата Государственной думы почти единогласно приняла решение в первом чтении: 410 депутатов проголосовали за принятие законопроекта на слушаниях, и только один проголосовал против.
Второе чтение – время, когда дорабатываются поправки и вносятся важнейшие корректировки, после чего законопроект отправляется в верхнюю палату, Совет Федерации, а затем подписывается президентом.
Известно, что предлагаемый закон включает два подпункта: «Закон о краудфандинге, включая ICO, и Закон о цифровых финансовых активах». Напомним, что в первом чтении рассматривались три закона: «О цифровых финансовых активах», «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ» и «О цифровых правах».
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…
Найбільша криптовалютна біржа Європи з українським корінням — WhiteBIT — створила спеціальні умови для залучення…