Российские банки начнут блокировать карты за операции с криптовалютными обменниками

Банк России определил критерии, которые позволят банкам выявлять карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом. К таковому регулятор отнес криптовалютные обменники, а также незаконные онлайн-казино, финансовые пирамиды и нелегальных форекс-дилеров.

Рекомендации ЦБ касаются переводов между физлицами. Банки должны анализировать операции и оперативно выявлять сомнительные транзакции. Клиента можно считать подозрительным, если в ходе мониторинга его операции соответствуют двум и более признакам:

В случае соответствия этим критериям банку рекомендуют обратить повышенное внимание на операции физлица, блокировать операции в случае подозрений на отмывание средств и даже расторгнуть договор банковского счета.

В ЦБ утверждают, что участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а «с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц». Новые рекомендации предположительно помогут в борьбе с этим.

Интересное по теме
04.02.21
Транзакционная активность в сети Dogecoin до сих пор не побила рекорд 2013 года
23.06.21
Binance запустила конкурс для русскоязычной аудитории с призовым фондом $10 000
01.07.21
Роботы устроили гипнотизирующий танец под песню группы BTS (Видео)
23.06.20
Die Tageszeitung (Германия): значки «Мы победили коронавирус»
13.05.21
Huobi запустила венчурное подразделение с капиталом в размере $100 млн
iMag.one - Самые важные новости достойные вашего внимания из более чем 300 изданий!