Почему так сложно отмывать деньги на блокчейне

Все еще существует распространенное заблуждение о криптовалютах среди населения. Они часто рассматривают это как метод для сомнительных сделок и незаконных компаний. Отчасти это связано с тем, что одним из первых реальных случаев использования Биткоин было его использование для платежей на печально известной темной интернет-площадке Шелкового пути, где анонимные пользователи могли купить практически любой запрещенный продукт, от нелегальных наркотиков до оружия. Более того, авторы вымогателей также скрывали анонимность Биткоин в прошлом.

Тем не менее, хотя первые годы существования Биткоин были усеяны недобросовестными транзакциями, современные достижения в анализе цепочки блоков означают, что отмывать деньги на цепочке блоков гораздо сложнее, чем многие понимают. Большинство криптовалют гораздо менее анонимны, чем ожидают люди, а история транзакций гораздо более прослеживаема, чем фиатные валюты.

Имея это в виду, мы рассмотрим причины, по которым так трудно отмывать деньги на блокчейне, и развенчаем миф о том, что криптозащита — хорошее место для проведения теневых обменов.

Менее анонимно, чем вы думаете

По сути, большинство блокчейнов представляют собой прозрачные публичные книги. Это означает, что каждая сделанная транзакция может быть прочитана кем-либо и навсегда останется в бухгалтерской книге, с записями счетов и входов и выходов, участвующих в каждой транзакции, поэтому история транзакций может прослеживаться, чтобы получить значительные знания о финансовых делах отдельного лица.

Другим важным фактором, который следует учитывать, является то, что, хотя криптовалюты были созданы для псевдонимов, эта анонимность теряется, как только криптовалюты удаляются из системы. Несмотря на то, что крипто-кошельки состоят из серии букв и цифр, которые не предоставляют никакой информации о владельце счета, как только кто-то покупает что-то в криптовалюте, используя этот кошелек в качестве учетной записи, или если они должны были конвертировать свои крипто-валюты в бумажные валюты, люди может отследить, откуда взялась криптовалюта и предыдущие транзакции, которые были сделаны с этими конкретными цифровыми активами.

Например, если бы вы взломали криптовалюту, у вас был бы идеальный инструмент в криптовалютах для перемещения ваших вновь приобретенных денег анонимно. Однако вы не сможете использовать эти деньги ни для чего, потому что, как только вы потратите эти деньги или попытаетесь обменять их на фиат, сразу станет очевидно, что именно вы взломали обмен.

Можно ли чистить грязные монеты?

Есть несколько способов, которыми крипто-преступники могут попытаться «почистить» украденные или «грязные» монеты. Во-первых, они могут попробовать ручные методы, смешивая транзакции разных людей таким образом, что уже не ясно, каково происхождение средств каждого участника. Хотя этот подход может сбить с толку случайного наблюдателя, пытающегося отследить историю транзакций, отслеживание все еще возможно. Кроме того, единственный способ обналичить эти грязные монеты — это использовать не связанные с сетью сервисы, такие как LocalBitcoins , поскольку биржи строго следуют своим процедурам KYC, но даже это может быть непросто, так как многие не связанные с сетью сервисы удаляют возможность оплаты наличными , для того, чтобы отменить неотслеживаемые выводы.

Альтернативный метод отмывания незаконно полученных криптовалют — использование централизованного сервиса микшера, такого как Bitcoin Laundry, который смешивает ваши транзакции с транзакциями других пользователей, используя алгоритм, чтобы скрыть историю ваших транзакций.

Однако, хотя услуги микшера более эффективны, чем ручное микширование транзакций самостоятельно, и для аналитиков-людей, и для аналитического программного обеспечения цепочки блоков все еще возможно отслеживать монеты, пропущенные через размещенный сервис микшеров. Фактически, статья, опубликованная в 2017 году, обнаружила, что многие сервисы микшера не являются сложными, как они кажутся, поскольку их алгоритмы имеют тенденцию следовать повторяющимся шаблонам и повторно использовать определенные адреса.

Третий вариант, который лучше всего подходит для блокчейнов на основе аккаунта, таких как Ethereum, состоит в том, чтобы отказаться от необходимости доверять третьей стороне смешивать ваши монеты для вас и вместо этого полагаться на умные контракты. Тем не менее, этот децентрализованный вариант все еще имеет проблемы, когда речь заходит о конфиденциальности, так как умные контракты прозрачны, и поэтому смешанные контракты могут быть легко идентифицированы через историю депозитов и снятие средств со счетов. Ранее в этом году Виталик Бутерин предложил высокоуровневый проект для контракта на смеситель, который позволил бы избежать передачи, видимой в сети. Тем не менее, эта идея, похоже, далека от реализации, поскольку включает в себя транзакции вне цепочки и доказательства с нулевым разглашением.

Отслеживание транзакций стало намного проще

Хотя смешивание монет и транзакций может помочь скрыть историю транзакций и отмывать криптовалюты на блокчейне, технология продолжает развиваться, чтобы позволить нам отслеживать средства независимо от того, как они были смешаны. На рынке имеется несколько инструментов для анализа и мониторинга блокчейна, которые позволят вам отслеживать адреса и шаблоны, позволяя определить, прошли ли определенные монеты какой-либо процесс отмывания.

Благодаря новым возможностям в мониторинге и аналитике блокчейнов, биржи могут легко отслеживать происхождение монет, что означает, что они могут занести в черный список определенные адреса и отклонить бизнес из сомнительных источников. Таким образом, несмотря на то, что многие могут подумать, хакеры и преступники лишены своей работы, поскольку отмывание денег на блокчейне на самом деле гораздо сложнее, чем отмывание фиатной валюты.