Почему регулируемый стейблкоин Paxos до сих пор обслуживает пирамиду MMM на эфириуме

MMM Blockchain Smart Contract (MMM BSC) ― это финансовая пирамида, которая сегодня работает на блокчейне эфириума. Схема представляется как «глобальный фонд взаимопомощи», а операторы MMM BSC предлагают невероятно высокий ежемесячный доход в 30%. Сергей Мавроди приветствует вас на сайте MMM BSC.

Что отличает MMM BSC от предыдущих пирамид на эфириуме (POWH3D, FairWin), так это то, что в этой схеме эфир (ETH) не используется в качестве основной валюты. MMM использует привязанный к доллару токен PAX от нью-йоркской компании Paxos, который является вторым по популярности стейблкоином после Tether (USDT).

Но если MMM BSC ― это явно мошеннический проект, то Paxos ― это регулируемая финансовая компания. Она регулируется Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка и хранит обеспечение для стейблкоина PAX на счетах в банках, которые застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию депозитов (FDIC). Членом правления Paxos стала Шейла Баир, бывшая глава FDIC.

Благодаря прозрачности блокчейна эфириума мы можем узнать много подробностей о деятельности MMM BSC. На кошельке этой пирамиды хранится около 4 млн PAX (в прошлом месяце было около 7,3 млн).

Из 77 500 кошельков PAX кошелек MMM BSC стал девятым по величине держателем и сегодня хранит 1,6% от всех выпущенных PAX. Если исключить крупные биржи, такие как Binance и Huobi, а также кошельки самой компании Paxos, то MMM BSC станет третьим по величине клиентом Paxos.

Более того, MMM BSC выполняет намного больше транзакций, чем любой другой владелец кошелька Paxos. Согласно данным Etherescan, контракт на токен PAX Standard за последний месяц обрабатывал около 25 000 в день. Около 5000 из них были связаны с переводами MMM BSC.

«Несмотря на то, что мы занимаемся мониторингом PAX в блокчейне, мы не можем точно знать о каждой транзакции или бизнесе, который использует PAX, и не можем в одностороннем порядке блокировать транзакции», ― сказал представитель PAX.

Но когда ваш третий по величине (не включая биржи) кошелек ― это очевидная пирамида, то, наверное, нужно что-то предпринять.

Циник сказал бы, что все финансовые компании тайком приветствуют мошенничество. На каждом долларе, который получит мошенник, такая компания заработает. Так было отмыто миллиарды долларов через эстонское отделение Danske Bank с 2007 по 2015 год. С другой стороны, в судебных исках от правоохранительных органов, регуляторов и клиентов такого платежного оператора могут обвинить в соучастии.

Paxos хорошо знает о деятельности MMM. Представитель сказал, что компания «связывалась с правоохранительными органами» по этому вопросу и что «все пользователи PAX должны проводить тщательный анализ и не участвовать в финансовых пирамидах».

У компании даже есть способ остановить эти виды платежей. Поскольку деятельность Paxos регулируется, компания разработала инструмент, который позволяет замораживать токены PAX. Тем не менее, до сегодняшнего дня эту возможность компания ни разу не использовала.

«У нас есть возможность заморозить определенные токены, но Paxos не может делать это на свое усмотрение без правоохранительных органов; мы можем замораживать или арестовывать токены только на законных основаниях, таких как судебный приказ», ― сказал представитель.

Так что Paxos не будет ничего делать, пока ФБР или какой-либо другой правоохранительный орган не заинтересуется этим делом. Похоже на отговорку, но, с другой стороны, если Paxos сама заморозит кошелек MMM, как и кому компания будет возвращать токены PAX? Многие участники схемы MMC BSC ― это жители Африки, Азии и Латинской Америки. По данным Alexa, большая часть поисковых запросов за последние 30 дней поступали из Индии.

И нельзя винить во всем только Paxos. На YouTube есть канал MMM BSC. Тысячи участников схемы загрузили видео, чтобы прорекламировать пирамиду. Это противоречит политике YouTube ― контент, в котором рекламируются мошеннические схемы или пирамиды, запрещен. В Facebook также полно рекламы MMM BSC.

Любой бизнес может установить биткоин-кошелек без лишних вопросов. Стеблкоины продолжили эту практику. Любое предприятие может создать кошелек Paxos, принимать и отправлять токены PAX без идентификации личности. То же самое касается других стейблкоинов, таких как USDT, USDC, TrueUSD.

Эмитенты стейблкоинов являются частью более крупного криптосообщества. И в соответствии с идеей этого сообщества, цифровые деньги должны походить на наличные.

Представитель Paxos провел сравнение между токенами PAX и наличными деньгами, отметив, что Федеральная резервная система США «не отслеживает каждую транзакцию, проводимую в долларах, и не контролирует каждую компанию, которая использует доллары».

По данным Etherescan, кошелек MMM BSC уже почти год активно использует PAX. Такое поведение типично для рынка стейблкоинов в целом. По данным криптоаналитика Эрика Уолла, за все время в основных стейблкоинах было совершено только 16 блокировок адресов (все от Tether).