Плохое подтверждение личности клиентов бирж вредит имиджу индустрии криптовалют

Согласно новому исследованию аналитической компании CipherTrace, многие торговые площадки для криптовалют имеют несовершенные механизмы процедуры подтверждения личности клиентов (KYC). Из-за этого страдает репутация цифровых активов — они по-прежнему считаются инструментом для отмывания денег и финансирования преступности. Рассказываем, о чём ещё сказало исследование аналитиков.

Что не так с криптовалютными биржами?

Эксперты CipherTrace составили отчет о более чем 800 централизованных и децентрализованных бирж, платформах для OTC-сделок, а также других сервисов по обмену криптовалютами. 56 процентов из них использовали ненадежный принцип прохождения процедуры KYC для клиентов. Это означает, что большинство криптобирж не слишком настойчиво заставляют трейдеров подтверждать свою личность при доступе к своим услугам. Впрочем, представители аналитической компании отказались называть названия конкретных ресурсов.

В исследовании была проанализирована 21 децентрализованная биржа с известной страной происхождения. Из них у 81 процента процедура KYC была очень ненадежной или отсутствовала вообще, сообщает Decrypt. Главный исполнительный директор CipherTrace Дэйв Джеванс заявил, что исключение только децентрализованных бирж из общего количества площадок в исследовании значительно улучшило бы его статистику.

Биржа Uniswap, которую CipherTrace выделила в своем отчете, за последние пару месяцев продемонстрировала несколько всплесков торговой активности, включая трехмесячный максимум торговых объемов в размере 953.59 миллиона долларов 1 сентября. В целом дневной торговый объем децентрализованных бирж, которые гарантируют своим пользователям анонимность, достигает 4 миллиардов долларов.

Ликвидность и торговые объемы на Uniswap

Вот цитата Хуана Льяноса, основателя консалтинговой фирмы Juan Llanos Advisors.

В отчете CipherTrace говорится, что для принятия более строгих практик KYC биржи в идеале должны требовать от клиента имя, подтверждение адреса и даже телефонное или видео-интервью для доступа к средствам. Но прямо сейчас более половины из них работают больше как учетные записи в социальных сетях, требуя только имя и адрес электронной почты, а иногда и номер телефона для входа в систему.

Для прохождения процедуры KYC на бирже Binance нужно фото паспорта с надписью торговой площадки и датой

Хакер

Так или иначе, с более совершенными механизмами KYC нам придется жертвовать своей анонимностью. Как вы считаете, достойная ли это плата за легализацию криптоиндустрии? Поделитесь своим мнением на этот счет в нашем крипточате.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУЗЕМУН УЖЕ СКОРО!