Насколько велика роль криптовалют в отмывании денег: ответ экспертов SWIFT

Согласно свежему исследованию экспертов Общества всемирных межбанковских финансовых каналов связи (SWIFT), роль криптовалют в процессах отмывания денег слишком преувеличена и не имеет под собой никаких фундаментальных доказательств. Традиционные методы вывода средств из теневой экономики по типу фиата до сих пор доминируют в мире. Соответственно, называть криптовалюты чуть ли не главным инструментом преступников — как это часто делают банкиры и экономисты — как минимум неверно.

Роль криптовалют в мошеннических схемах

В SWIFT подтвердили, что крипта до сих пор всего лишь «капля в море» по сравнению с потоками нелегальных средств в национальных валютах. Как мы уже отметили, отмывание денег — это процесс легализации средств, полученных в ходе незаконной деятельности. Вот цитата аналитиков, которую приводит Decrypt. В ней они подтверждают несоответствие масштабов критики криптовалют и объёмов отмытых с их участием денег.

Даже в SWIFT признают, что мошенники больше предпочитают пользоваться обычными валютами, нежели Биткоином

Традиционные методы вроде использования посредников для передачи средств, фейковые компании, расчеты наличными и наркобизнес остаются главными столпами отмывания денег. На их фоне использование криптовалют минимально — даже в случае с киберпреступниками.

Однако есть и те, кто предпочитает вести операции строго в цифровых активах. Например, эксперты выделили группировку Lazarus — хакеров из Северной Кореи, которые незаконно получают деньги, конвертируют их в криптовалюты и перенаправляют в свою страну.

К сожалению, опасения относительно увеличения доли криптовалют в сфере отмывания денег не беспочвенны, заявляют в SWIFT. Вот реплика экспертов.

Сервисы по типу криптовалютных миксеров также представляют собой надвигающуюся угрозу. Напомним, это инструменты, которые смешивают транзакции от преступников с «законными» деньгами, чтобы скрыть следы. Также не стоит списывать со счетов анонимную криптовалюту Monero, в которой отследить денежные потоки практически невозможно.

Главной особенностью Monero является использование протокола CryptoNote, работающего на основе кольцевых подписей

Поделитесь хорошими новостями со своими друзьями и пригласите их в наш крипточат. Также по традиции ждём вас в Яндекс Дзене за добавкой эксклюзивных статей.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, КРИПТА — ЭТО БУДУЩЕЕ!