Кокран отмечает, что Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) отвечают за регулирование подведомственных им рынков, но не осуществляют уголовное преследование. Это задача Министерства юстиции (DOJ), которое вдобавок к претензиям CFTC предъявило обвинения руководителям BitMEX в нарушении закона о банковской тайне (BSA). Максимальное наказание по выдвинутым обвинениям – 5 лет лишения свободы. «Возможно, криптосообщество право в том, что требования CFTC неприменимы к DeFi. Это серая зона. Но намного более серьезную угрозу представляет BSA. DOJ заведует обвинениями по BSA, включая уголовные. В отличие от требований CFTC, BSA не направлен на защиту потребителей. Его задача – предотвращать отмывание денег. В BSA, по сути, говорится: “Если вы каким-либо образом сознательно или из-за несоответствия стандартам отрасли поддерживаете или осуществляете отмывание денег или зарабатываете на этом, вы ответите по закону”», – пишет Кокран. Эксперт заявляет, что мнение, будто пиринговая природа DeFi-сервисов освобождает участников этого пространства от ответственности, является ошибочным. В качестве примера он упоминает преследование трейдеров на таких платформах, как LocalBitcoins и Paxful, по обвинениям в отмывании денег или его непредотвращении. «Единственное ограничение здесь состоит в том, продал ли человек единожды небольшую сумму в криптовалюте небольшими партиями или же осуществлял систематическую коммерческую деятельность. Вы удивитесь, как мало требуется для признания такой деятельности систематической, – добавляет он. – BSA не интересует, находитесь ли вы в США или являетесь ли корпоративным образованием. Его интересует только факт “финансового агентства”. Важно только то, упростили ли вы задачу преступникам в США по обмену денежных инструментов без соответствия стандартам KYC/AML». Кокран признает, что власти не могут остановить смарт-контракт, но они всегда могут обвинить разработчиков, которые зачастую имеют ключи от, как предполагается, децентрализованных сервисов, создателей интерфейсов и прочих лиц, зарабатывающих на таком контракте, в нарушении BSA. После этого большинство пользователей, скорее всего, перестанет обращаться к контракту, что, по сути, приведет к прекращению работы протокола. «Смысл в том, что протокол не находится вне зоны досягаемости властей, всегда есть точки давления. Хотя DeFi МОЖЕТ быть в серой зоне для НЕКОТОРЫХ правил, понятно, что BSA применяется и к ним», – пишет он. Кокран также заявляет, что в настоящее время у криптовалютной отрасли нет технологии, которая позволяла бы соблюдать BSA в DeFi, однако это не означает, что власти не будут предъявлять соответствующие требования. «Они не станут закрывать глаза на DeFi. Хотя им сложно организовать преследование и это не произойдет сразу, они найдут новые инструменты и точки давления, чтобы удостовериться в соблюдении BSA. Мы уже увидели, что у Минюста длинные руки. DeFi необходимо начинать планирование по соблюдению BSA или закрываться для пользователей из США, поэтому что когда-нибудь этот день придет», – заключает он.
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…
Найбільша криптовалютна біржа Європи з українським корінням — WhiteBIT — створила спеціальні умови для залучення…