Одним из самых больших страхов правительств и традиционных инвесторов во всём мире применительно к криптовалютам является распространённое заблуждение о том, что они используются преступниками.
В недавнем отчёте CipherTrace Labs говорится, что физические лица используют криптобизнесы денежных услуг (MSB) в 8 из 10 розничных банков США (80%), тогда как в Европе с этой проблемой сталкиваются около 50% всех розничных банков. В ближайшее время ситуация может ухудшиться. Сообщается, что эти MSB используют свои корпоративные банковские счёта в качестве канала для получения наличных в обмен на криптовалюту. Это способствуют нелегальной торговле фиатом и криптовалютой.
В документе CipherTrace Labs также сообщается:
Отсутствие нормативных актов наряду с отсутствием надёжной инфраструктуры провоцирует невыполнение руководящих принципов по борьбе с отмыванием денег. Тот факт, что такие операции разрешены в финансовых учреждениях, представляет существенную угрозу для банков в части соблюдения положений AML.
В начале 2020 года ЕС выпустил 5-ю Директиву по борьбе с отмыванием денег (5AMLD), чтобы усилить прозрачность и препятствовать финансированию терроризма. Считается, что эта инициатива вывела криптосервисы и фиатно-криптовалютные обменники в нормативное поле.
В связи с этим прогнозируется, что «европейские банки могут столкнуться с ростом нелегальных крипто-MSB, скрытно работающих в своих платёжных сетях, поскольку всё больше бирж становятся совместимыми с 5AMLD».
В 2019 году банки во всём мире заплатили штраф около $ 6,2 млрд за несоблюдение норм AML, это превышает сумму украденных в результате взлома денег на сумму $ 4,5 млрд.
Несмотря на подозрительное отношение к криптовалютам, важно отметить, что в отчёте Chainalysis подчеркивалось, что за прошлый год незаконные транзакции составляли всего 1,1% от общего числа криптотранзакций.
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…
Найбільша криптовалютна біржа Європи з українським корінням — WhiteBIT — створила спеціальні умови для залучення…