Американская рабочая группа по реализации Travel Rule (US Travel Rule Working Group, USTRWG), консорциум из 25 криптовалютных компаний, опубликовала whitepaper, в котором описано то, как ее члены будут соблюдать правило передачи данных о клиентах при совершении криптовалютных транзакций (Travel Rule, TR). В июне прошлого года Группа разработки финансовых мер борьбе с отмыванием денег (FATF) рекомендовала странам-членам обеспечить соблюдение этого правила провайдерами криптовалютных сервисов.
Предложенное USTRWG решение может создать сложности при работе с криптовалютами компаниями из других юрисдикций, которые также должны соблюдать TR.
TR требует, чтобы финансовые организации обменивались информацией с другими компаниями при совершении транзакций. В частности, в любых переводах на сумму не менее $3000 необходимо указывать имена отправителя и получателя, номер счета, адрес, названия финансовых организаций, которые совершают перевод, а также дату и сумму.
Это правило существовало еще до появления криптовалют, но Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) и FATF считают, что криптовалютные компании также могут соблюдать TR.
Решение USTRWG предлагает поэтапный подход к реализации TR. На первом этапе внутри консорциума должна быть «создана надежная сеть для обмена данными». Этап 1.5 предусматривает расширение до участников, которые не являются членами USTRWG, а этап 2+ предусматривает «расширение механизмов подтверждения владельцев адресов в различных вариантах использования криптоактивов».
Тем не менее, USTRWG является «закрытой сетью», а это означает, что «только те сервисы, которые соответствуют установленным критериям, получат доступ к сети».
Тиана Бейкер-Тейлор, бывший исполнительный директор Global Digital Finance (GDF), которая входит в USTRWG, в комментарии для Decrypt сказала, что серьезным препятствием будет объединение в этой сети представителей индустрии из США с неамериканскими компаниями, которые также соблюдают правила FATF, но работают в различных правительственных юрисдикциях.
Джон Джеффрис, главный финансовый аналитик в компании по блокчейн-анализу CipherTrace, сказал: «Предложенный USTRWG подход не масштабируется глобально и не имеет модели безопасности и конфиденциальности. Это хороший способ показать регулирующим органам, в данном случае FinCEN, что криптовалютные компании серьезно относятся к их требованиям. Но это не масштабируемое глобальное решение».
«Работа USTRWG ориентирована на США и представляют собой типичное региональное решение конкретных проблем в своей юрисдикции», ― добавил он.
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…
Найбільша криптовалютна біржа Європи з українським корінням — WhiteBIT — створила спеціальні умови для залучення…