Канада ужесточила требования по идентификации клиентов для криптовалютных компаний

Все материалы на данном сайте взяты из открытых источников — имеют обратную ссылку на материал в интернете или присланы посетителями сайта и предоставляются исключительно в ознакомительных целях. Права на материалы принадлежат их владельцам. Администрация не несет ответственности за содержание материалов предоставленных партнерами. Если Вы обнаружили на нашем сайте материалы, которые нарушают авторские права, принадлежащие Вам, Вашей компании или организации, пожалуйста, сообщите нам.

На прошлой неделе FINTRAC обновил свое руководство для местных и иностранных предприятий, оказывающих расчетно-кассовые услуги, а также осуществляющих обмен валюты и денежные переводы без открытия банковских счетов. Теперь такие компании должны проверять личность своих клиентов. 

Согласно классификации FINTRAC, эти правила распространяются и на поставщиков криптовалютных сервисов. Компании должны привести работу в соответствие с новыми требованиями к 1 июля 2021 года. Поставщики криптовалютных сервисов должны подтвердить личность клиента в следующих ситуациях:

Получение криптоактивов стоимостью $10 000 или более в течение 24 часов;

Перевод денег на сумму от $1 000;

Операции по обмену иностранной валюты на сумму $3 000 и более;

Перевод в криптоактивах на сумму от $1 000;

Обмен криптоактивов стоимостью $1 000 или более (включая обмен на фиатную валюту и другую криптовалюту);

Перевод криптоактивов получателю на сумму, эквивалентную $1 000 или более;

Проведение или попытка проведения подозрительных транзакций, независимо от суммы.

Игровую консоль Nintendo адаптировали для майнинга биткойна

В этих случаях поставщики криптовалютных сервисов должны идентифицировать личность клиента в течение 30 дней. Проверку KYC можно не проводить, если речь идет о правительственном учреждении или его подразделении, а также о компаниях, минимальные чистые активы которых на последнем аудированном балансе составляют $75 млн, а их акции торгуются на Канадской фондовой бирже.

Передача или получение криптоактивов стоимостью более $10 000 также освобождается от проверки KYC, если это компенсация за подтверждение транзакции, которая записана в блокчейне, или если обмен и передача криптоактива были сделаны с целью подтверждения другой транзакции или передачи информации.

Поставщики криптовалютных сервисов обязаны проводить постоянный мониторинг своих клиентов в рамках нормативных обязательств по KYC/AML. Частота, с которой компании должны обновлять информацию о клиентах, зависит от внутренних политик и процедур, основанных на назначенном клиенту уровне риска.

Регуляторы по всему миру постепенно ужесточают требования KYC/AML для криптовалютных компаний. Недавно стало известно, что в Южной Корее криптовалютные биржи будут штрафовать за несоблюдение правил AML.

Источник: bits.media