Использование криптовалюты в преступной деятельности и криминале: факты и цифры

даркнетом. Однако результаты последних исследований говорят об обратном. Возможно, в свое время новости о нелегальном маркетплейсе Silk Road действительно стали одним из самых мощных драйверов роста биткоина (BTC). Мир узнал о существовании онлайн-площадки, на которой можно было проворачивать противозаконные сделки, покупать оружие, наркотики – и расплачиваться за это виртуальными деньгами, которые невозможно отследить. Это привлекло к биткоину немало новых пользователей, в числе которых были и люди с дурными намерениями. Довольно скоро власти прикрыли Silk Road, однако осадок остался. В сознании широкой публики криптовалюты прочно обосновались в одном ассоциативном ряду с криминальной деятельностью. Пожалуй, до 2016 года весь набор познаний людей о биткоине сводился к тому, что его курс все время скачет и что им пользуются преступники. Действительно ли Bitcoin (BTC) так популярен в криминальной среде? Изменилось ли его восприятие в глазах общественности?Навигация по материалу:В мае 2019 года на сайте Oxford University Press были опубликованы результаты обширного исследования, согласно которым 26% всех пользователей биткоина и до 46% всех биткоин-транзакций можно отнести к сфере противоправной активности. В 2017 году подобный объем нелегальных биткоин составил $7 млрд при общем торговом обороте $76 млрд. Впрочем, следует принять во внимание, что с 2017 года, когда исследователи собирали данные, произошло немало изменений. Так, мейнстримный интерес к биткоину ощутимо вырос, а вместе с ним начались и попытки ужесточения регулирования индустрии, включая требование соблюдения процедуры KYC (Знай своего клиента). Также были усовершенствованы протоколы для отслеживания перемещения средств. Некоторые компании даже предлагают соответствующие услуги по финансовому мониторингу криптовалют. С помощью разработанных алгоритмов эксперты отслеживают адреса и транзакции, вовлеченные в преступную деятельность. Подобные инструменты демонстрируют, что тренд на регулирование криптопространства должен сократить количество «черных» адресов. Как сообщили эксперты AMLBot: «Мы полагаем, что [число «черных» адресов] будет колебаться в районе 2% ввиду усиления регулирования отрасли и ужесточения процедур AML/KYC на крупнейших биржах». Методология AMLBot позволяет помечать коины, имеющие отношение к преступной деятельности, от активности на подпольных маркетплейсах до атак вымогателей и украденных коинов. Такие монеты начинают считаться высокорисковыми. Согласно критериям AMLBot, подозрительной активностью может считаться активность, связанная с биткоин-банкоматами (ATM) и криптовалютными биржами, не соблюдающими процедуру KYC. Между тем достойными доверия коинами считаются монеты, добытые в процессе майнинга или хранящиеся в хорошо регулируемых/саморегулируемых криптокошельках. Отмывать деньги непросто, но преступники не сдаются. Как прокомментировали эксперты:«Лазейки для отмывания денег все еще существуют. К ним относятся пиринговые (P2P) биржи, децентрализованные биржи (DEX), биржи, которые не придерживаются строгих процедур AML/KYC, и т. п. Продавать проще всего со скидкой». В приведенном выше исследовании 2019 года применяется аналогичный алгоритм для выявления «грязных биткоинов», известный как алгоритм Union-Find. Этот метод отслеживания перемещения средств автоматически сравнивает транзакции и адреса с происхождением и конечным пунктом назначения «засветившихся» коинов. Однако этот метод не является точным на 100%. Кроме того, в настоящее время число адресов значительно увеличилось по сравнению с 2017 годом. Это означает, что приведенные в исследовании «46%» криминальных адресов уже не соответствуют действительности. Более того, на данный момент капитализация рынка биткоина составляет уже около $700 млрд. Если учесть этот факт, то даже если сейчас в обращении находятся нелегальные биткоины на сумму $7млрд, как было заявлено в исследовании, то эта сумма непропорционально мала в общем размере рынка и составляет лишь около 1%. Кроме того, согласно последним исследованиям, число преступлений с использованием биткоина последовательно сокращается. Так, по данным CipherTrace, за 2020 год по состоянию на октябрь объем криптопреступлений сократился до $1,8 млрд против $4,5 млрд годом ранее. Далее следует подробнее остановиться на то, что же считается «грязным биткоином». Одним из способов отмывания BTC являются специальные «биткоин-миксеры». Пропуская монеты через подобные сервисы, преступники заметают их следы среди огромного количества транзакций и кошельков. В итоге «грязные» биткоины перемешиваются с «чистыми» настолько, что отследить их становится очень трудно или даже невозможно. Соответственно, многие ни в чем неповинные и законопослушные пользователи оказываются владельцами биткоинов, помеченных ранее как «грязные». Еще одной проблемой является вопрос подозрительных кошельков. Под колпак попадают кошельки, которые ассоциируются с площадками, не соблюдающими стандарты KYC или же относящиеся к ним очень халатно. Аналогичным образом, удар по благонадежности адреса могут нанести различные внебиржевые (OTC) или пиринговые (P2P) сервисы. В качестве примера можно привести платформу LocalBitcoins, которая недавно ощутила на себе давление со стороны регуляторов. Тем не менее, нельзя огульно утверждать, что все владельцы кошельков, которые пользуются сервисами OTC/P2P, причастны к незаконной деятельности. Услугами того же LocalBitcoins пользуются и вполне добропорядочные граждане. Таким образом, в категорию «грязных» могут попасть и «чистые» монеты. В то же время часть «грязных» биткоинов преступникам удается успешно отмыть. Поэтому алгоритмы отслеживания криминальной активности не всегда бывают точны, а фактическое количество «грязных» биткоинов, находящихся в обращении, может не совпадать с цифрами, представленными на бумаге. Уверенность в том, что биткоин замешан чуть ли не во всей нелегальной деятельности, ведущейся в интернете – не более чем распространенное заблуждение. Эксперты проанализировали топ-100 биткоин-адресов и пришли к выводу, что подавляющее большинство их владельцев абсолютно чисты. Согласно данным аналитического портала Glassnode, в настоящее время существует свыше 100 кошельков, на которых хранится более 10 тыс. BTC. К ним относится и адрес, на котором с 2014 года лежат нетронутыми биткоины на сумму порядка $1,9 млрд. На этих 100 кошельках сосредоточена львиная доля всех находящихся в обращении BTC – и при этом подавляющее их большинство никак не связаны с преступной деятельностью. Лишь по трем адресам было выявлено более 1% коинов, поступление которых могло быть связано с незаконной активностью. Приватные криптовалюты более неохотно поддаются регулированию, однако эксперты считают, что со временем большинство правительств и авторитетных бирж перекроют им кислород. Такие коины окажутся вне закона, хотя, без сомнения, сохранят свою популярность «в определенных кругах». Таким образом, хотя прошлые исследования демонстрируют тесную связь биткоина с преступной деятельностью, более свежие данные предполагают, что доля таких «грязных» биткоинов сокращается. Капитализация криптовалютного рынка перевалила за $1 трлн, а правительства более целенаправленно стремятся к его регулированию. Следует учитывать, что Джо Байден планирует назначить Гэри Генслера новым главой Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Генслер известный в криптоиндустрии как скептик в отношении XRP и ETH. Впрочем, текущая война SEC с Ripple никак не отразится на большинстве других ведущих криптовалют. Усовершенствование технологий вкупе с повышением понимания отрасли на государственном уровне должны в конечном итоге помочь выстроить безопасную и децентрализованную систему цифровых активов. Для безопасной и удобной покупки криптовалют мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро. Надежнее всего площадки с наибольшим оборотом денежных средств, уже несколько лет крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Площадка Binance является самой популярной криптобиржей и на территории СНГ, поскольку имеет максимальные объёмы торгов и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer. Специально для новичков мы подготовили подробное руководство: Как купить криптовалюту на бирже за рубли?Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж: 31. 01. 2021 Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер. Криптовалютный рынокВаш адрес email не будет опубликован. Комментарий Имя Email Сайт