В уведомительном письме от 5 декабря 2019 года Валютное управление Сингапура (MAS) подробно изложило требования для поставщиков криптовалютных сервисов и эмитентов платёжных токенов «о предотвращении отмывания денег и борьбе с финансированием терроризма» (AML / CFT). Декабрьские требования включают в себя оценку рисков / их снижение; надлежащую проверку клиентов и сторон сделок; проверку корреспондентских счетов, электронных переводов, записей о хранении; отчёты о подозрительных транзакциях; а также затрагивают внутреннюю политику компаний.
28 января 2020 года Сингапур также выпустил «Закон о платёжных сервисах». Однако, видимо, и тогда у MAS оставалось много сомнений в отношении потенциальных рисков, которые несут с собой цифровые активы.
Недавно, 16 марта, MAS издало набор из 73 рекомендаций, дополняющих и уточняющих декабрьские требования для поставщиков криптовалютных сервисов и эмитентов платёжных токенов. В рекомендациях говорится:
«Быстрое усовершенствование технологий оказало значительное влияние на платежи. В частности, это открыло новые возможности для более быстрых и эффективных способов оплаты. Эти новые способы оплаты также приводят к возникновению новых рисков отмывания денег (ML), финансирования терроризма (TF)».
В частности, финансовый регулятор Сингапура рекомендует отслеживать предыдущие транзакции с токенами «как можно раньше», чтобы выделить «самые подозрительные» из них.
Действия MAS – это хороший пример уважения центрального банка к цифровым валютам, когда регулятор разрабатывает благоприятную нормативно-правовую базу, которая не дискриминирует пользователей и поставщиков сервисов.
Хотя «Закон о платёжных сервисах» признаёт «потенциальные риски» AML / CFT, большинство правил MAS оцениваются инвесторами как «гибкие и ориентированные на будущее».
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…
Найбільша криптовалютна біржа Європи з українським корінням — WhiteBIT — створила спеціальні умови для залучення…