Эстония отозвала 500 лицензий у криптокомпаний на фоне скандалов в банковской отрасли

Bloomberg. Ужесточение требований к участникам финансового пространства происходит на фоне нескольких крупных скандалов в банковской отрасли. Крупнейший датский банк Danske Bank в начале 2019 года был обвинён в отмывании $220 млрд через небольшое подразделение в Эстонии. Эстония стала одной из первых стран в Европе, легализовавших деятельность криптовалютных компаний. Это произошло ещё в 2017 году. Менее чем за 3 года легальный статус обрели свыше 1 400 представителей отрасли. Служба финансового надзора Эстонии (FIU) заявляет, что последние меры не направлены на сдерживание развития индустрии криптовалют, а их реальным назначением является снижение рисков отмывания денег. В первую очередь внимание регулятора привлекли те компании, которые не приступили к операционной деятельности в течение 6 месяцев с момента получения соответствующего разрешения. Такие компании, согласно регулятору, могут использовать эстонскую лицензию для ведения мошеннической деятельности за границей. «Это первый шаг на пути к очищению рынка. Он позволит нам решить самые насущные вопросы и разрешит работать только тем компаниям, которые могут подвергаться надзору в Эстонии и в отношении которых могут быть приняты меры принудительного характера», – заявил глава FIU Мадис Рейманд. По его словам, регулятор усвоил урок банковской отрасли и осознал новые международные риски, часто проявляющиеся именно при работе с криптовалютами. С этой целью также были приняты поправки в законодательство, ужесточающие требования к лицензированию криптокомпаний. Помимо прочего заявки теперь будут рассматривать 90 дней, а не 30, как было прежде. Сумма лицензионного сбора была увеличена от 345 евро до 3 300 евро. Официальные криптокомпании должны базироваться на территории Эстонии или иметь отдельное подразделение, если они управляются иностранным образованием. Больше половины из остающихся 900 криптокомпаний в Эстонии могут потерять лицензии, если не устранят нарушения в ближайшее время, добавил Рейманд.