Defi или Cefi?

Финансовые услуги, как правило, составляют 20–30% от общего дохода рынка услуг и около 20% от общего объема ВВП (Валового Внутреннего Продукта) в развитых странах. Эта огромная индустрия в своей основе имеет простую идею — предоставить доверенного посредника в сделках между сторонами и получить свой процент за это. Но индустрия не ограничивается лишь одним посредником, а навязывает целую цепочку посредников.

Можно выделить фундаментальные проблемы на рынке:

FinTech компании предпринимают попытки решения этих проблем и добились некоторых успехов в этом. FinTech решения, такие как интернет-услуги, онлайн-инвестиционные программы, а также мобильные платежи значительно улучшили ситуацию. Тем не менее они построены на вершине системы которая в своей основе имеет большие посреднические расходы. Даже если получится снизить некоторые из них, то решить проблему отсутствия прозрачности не получится поскольку они построены на тех же принципах и используют те же институты что и традиционные финансы.

Действительным решением проблем становятся технологии распределенного реестра блокчейн. Децентрализация финансовых услуг позволяет значительно снизить трансакционные издержки при проведении денежных операций и избавляет рынок от необходимости в третьих доверенных лицах. Смарт-контракты на блокчейн уже сегодня могут заменить большую часть функциональности этой отрасли, значительно увеличив прибыль от инвестиций и сократив расходы участников рынка. По этой причине многие инвесторы начали инвестировать в рынок криптовалют.

Большинство крипто-инвесторов сегодня используют только один способ получения прибыли из своего капитала: рост цен на активы. Инвесторы должны иметь возможность кредитовать, инвестировать и получать прибыль от своих инвестиций, при этом вложение капитала должно обеспечить возврат инвестиций.

Поэтому хорошо разработанные системы децентрализованных финансов должны позволить создавать различные безопасные и надежные финансовые инструменты для инвестирования самой криптовалюты. Криптовалюта, по определению, имеет полную прозрачность по сравнению с традиционными системами. Большинство задач выполняемых третьими лицами в цепочке традиционных финансовых операций должны быть записаны в код децентрализованных финансовых систем. Конечно, есть некоторые накладные расходы по созданию и поддержании кода, а также техническое обслуживание сетей, но количество бюрократии минимально, и большая часть расходов стоимости сделок на таких системах устраняется.

На сегодняшний день рынок децентрализованных финансов является самым быстрорастущим и трендовым сектором рынка в крипто-индустрии. Однако дальнейшее развитие без решения следующих фундаментальных проблем в технологиях невозможно:

– Низкая масштабируемость сетей с консенсусом POW (Proof-of-Work). Примером может служить лидер DeFi услуг — Ethereum.

-Уязвимость сетей с консенсусом POS (Proof-of-Stake). Пример — все остальные блокчейн платформы. Неизбежная конкуренция DeFi услуг с самим протоколом POS в таких сетях (конкуренция процентных ставок между DeFi услугами и стейкингом POS) приведет к уязвимости, атакам и централизации сетей.

Проект предлагает создание единой системы DEFIS по предоставлению децентрализованных финансовых услуг.

Система основана на собственном, специализированном блокчейн с возможностями широкого масштабирования интеллектуальных смарт- контрактов и обеспечения конфиденциальности результатов. Технология обеспечивает полную необходимую функциональность для работы и дальнейшего развития рынка децентрализованных финансов, решает их проблемы и устраняет ограничения существующих систем.

1.Масштабируемость смарт-контрактов

В основе любого DeFi приложения лежит смарт-контракт. Биткоин, Ethereum и многие другие блокчейны имеют языки сценариев (примеры Script, Solidity, Move и др.) которые являются способом описания условий при которых “монеты” могут быть потрачены, что и позволяет создавать смарт-контракты. Для выполнения таких смарт-контрактов необходимо, чтобы вся сеть получала и выполняла закодированную логику. Таким образом, контракты не могут быть действительно сжаты или агрегированы каким-либо согласованным или последовательным образом в существующих сетях для DeFi.

Блокчейн DEFIS вообще не использует скрипты, но функционирует на подписях (Schnorr signatures) и обязательствах (Pedersen commitments), которые представляют собой не потраченные суммы UTXO (unspent transaction output). Наше решение для масштабирования смарт- контрактов основано на “без скриптовых скриптах” (Scriptless Scripts) и заключается в том, что постоянные криптографические подписи могут косвенно сообщать нечто, не являющееся частью содержащей подпись транзакции. Другими словами, когда кто-то подписывает подтверждение обычной транзакции, подразумевается, что контракт, находящийся за пределами блокчейн, верно его исполнит. Чтобы такие контракты применяли только подписи, мы используем преимущества агрегации подписей Шнорра.

Для исполнения смарт-контрактов без скриптов, условия траты монет определяются не блокчейном, а самими сторонами. Только после того, как стороны в рамках договора договорятся о выполнении условий, они начнут сотрудничать и подпишут окончательную сделку.

2. Конфиденциальность блокчейн

Конфиденциальность смарт-контрактов DEFIS обеспечивается тем, что условия контракта скрыты от общественности. Условия известны только сторонам в рамках договора, а видимые данные неотличимы от других транзакций! Блокчейн DEFIS конфиденциален. Он не хранит транзакции, адреса. В конфиденциальных транзакциях используется ослепляющий фактор (blinding factor), который шифрует все входы и выходы вместе с их открытыми и закрытыми ключами. Деталям операции посвящены только две стороны.

3. Конфиденциальность смарт-контрактов

На сегодняшний день большинство DeFi-приложений построено на Ethereum, Tron, EOS и других блокчейнах со смарт -котрактами полными по Тьюрингу (Turing-complete) которые имеют недостатки в безопасности, что позволило осуществить такие атаки, как DAO-взлом. Большинство функций Turing-complete смарт-контрактов не требуется для приложений DeFi.

4. ДецентрализацияБольшинство DeFi приложений не имеют собственного блокчейн и заперты в родительской сети. Если есть обновление в основной сети, то все DeFi протоколы в этом блокчейн должны использовать это изменение, даже если они не хотят/не нуждаются в обновлении.

5. Совместимость различных блокчейн

Функция децентрализованного обертывания монет (wrapped coins) — это основная функция, позволяющая пользователям хранить и инвестировать любую криптовалюту (BTC, ETH, USDT, …) в единой системе.

6. Приемущества POW перед POS

В Proof of Stake (POS) (альтернатива Proof of Work POW) блокчейн защищен разделенными на блоки крипто-активами, а не хэш-силой. POS становится все более популярным как основной консенсус для блокчейнов DeFi из-за его возможностей масштабирования. Несколько платформ блокчейна, таких как EOS, Cosmos, Tezos и т. д., уже приняли POS или планируют сделать это в ближайшем будущем (Ethereum). POS работает только в том случае, если инвесторы заинтересованы в размещении средств. Но если они могут получить более высокую прибыль от участия в услугах DeFi, они переводят средства из POS-ставок в DeFi. Таким образом сеть POS оказывается под угрозой и становится небезопасной.

Website: grimmw.com

Join to our community:

Discord

Telegram RU

Telegram EN