Крипто биржа Coinbase запатентовала самообучающуюся платформу соблюдения правовых норм, которая автоматически блокирует теневые учетные записи пользователей.
Патент, опубликованный комиссией США по патентам и товарным знакам 19 ноября, описывает автоматизированную систему и соответствующий механизм оценки, который совместно определяет учетные записи, которые не соответствуют правовым нормам. В частности, подозреваемых в незаконной деятельности.
Затем каждая учетная запись получает свой собственный показатель соответствия, который определяется многими факторами. Например, один из разделов содержит такие пользовательские данные, как возраст, местоположение, баланс счета, объем транзакций, история проверок и количество устройств, используемых для доступа к платформе.
Система также учитывает общую историю и количество проверок соответствия требованиям для соответствующей учетной записи, чтобы определить, является ли она «хорошей» или «плохой». Все учетные записи, которые считаются принадлежащими к последней группе, будут автоматически заблокированы.
Кроме того, если «подозрительный» аккаунт совершает транзакцию на сумму более 2000$, вся соответствующая информация будет передана в правоохранительные органы. Тем не менее, пользователь будет иметь возможность оспорить решение и разблокировать свою учетную запись, если она была неправомерно заблокирована автоматизированной системой.
Система также должна постоянно учиться на собранных данных, обновляя эталонную модель для «хорошего» аккаунта. В настоящее время неясно, намеревается ли Coinbase внедрить свою недавно запатентованную систему или нет.
Соблюдение правовых норм и процедуры «знай своего клиента» (KYC) играют ключевую роль в попытках криптообменников примирить различные финансовые регуляторы. Но не все крипто-биржи хранят свои данные, не говоря уже о Биткоин.
Например, в августе неназванный человек, как сообщается, потребовал от Бинанса 300 Биткоин (на тот момент около $3,5 миллионов), подразумевая, что они будут продолжать выпускать 10 000 фотографий, относящихся к данным KYC, предположительно украденным в январе.
Однако, как сообщалось в марте, крипто биржа Binance заключил партнерство с компанией IdentityMind из Силиконовой долины RegTech, чтобы усилить усилия по соблюдению нормативных требований.
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…
Найбільша криптовалютна біржа Європи з українським корінням — WhiteBIT — створила спеціальні умови для залучення…