С момента своего появления на свет биткоин сталкивался с серьёзным противостоянием со стороны традиционных финансовых учреждений. Старейшая криптовалюта также стала прародителем других цифровых валют, которые незаметно для всей традиционной финансовой системы начали входить в жизнь самих банков. По данным исследовательской фирмы CipherTrace, крупные банки ежегодно обрабатывают ошеломляющие $2 млрд. в «не афишируемых» криптовалютных транзакциях.
В своём пресс-релизе от 16 декабря CipherTrace говорит, что исследовательское подразделение компании обнаружило, что у 10 ведущих коммерческих банков США имеются незарегистрированные «дочерние» компании, которые как раз используют их платёжные сети при обработке криптовалютных сделок. В исследовании CipherTrace говорится, что эти незарегистрированные расчётно-кассовые сервисы (MSB) в основном работают как криптобиржи.
Согласно правилам FATF (Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и «Закону о банковской тайне» (BSA), вышеназванные MSB, использующие банковские сети, должны выявляться во время проверки банков. Однако CipherTrace утверждает, что большинство из таких компаний не оснащаются надлежащим образом, и их идентификация вызывает значительные трудности для проверяющих.
Ожидается, что в странах G20 скоро вступят в силу обновлённые правила для идентификации незаконного криптовалютного бизнеса, и они должны стать более строгими. В ноябре 2019 года в Сан-Франциско на конференции по архитектуре обмена информацией Кэрол Хаус из Управления Министерства финансов США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) высказала обеспокоенность по этому поводу:
«Интересно знать, насколько финансовые учреждения способны идентифицировать получателя средств как криптобизнес – например, на основании номера кошелька или другой информации, которой можно воспользоваться в настоящее время».
Недавно компания CipherTrace выпустила новый продукт для банков под названием Crypto Risk Intelligence, направленный на решение проблемы соответствия требованиям AML, которые теперь становятся обязательными для финансовых учреждений. В настоящее время компания также занимается мониторингом более 500 компаний, связанных с криптовалютами.
CipherTrace также недавно заявила о том, что новые правила FATF определят, «как должен работать криптовалютный бизнес». В соответствии с правилами этой международной организации, «предприятия должны отслеживать транзакции своих клиентов и знать, куда они отправляют свои средства».
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…
Найбільша криптовалютна біржа Європи з українським корінням — WhiteBIT — створила спеціальні умови для залучення…