Что такое доходное фермерство в сфере DeFi? Разбираемся

Взрывной рост сферы децентрализованных финансов (DeFi) каждый день привлекает все больше и больше внимание рядовых инвесторов. На нашем блоге и в других СМИ часто фигурирует термин “доходное фермерство”, значение которого мало кто знает. В связи с этим, мы решили простым и понятным языком рассказать, что из себя представляет “доходное фермерство” в сфере DeFi и как нужно правильно “выращивать урожай”.

Что такое “доходное фермерство”?

Доходное фермерство – это инвестиционная стратегия в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Держатели DeFi-токенов стремятся получить награды на следующих рынках:

• P2P-кредитование. Фермер регистрируется в лендинговой блокчейн-платформе по выдаче кредитов (наиболее популярная – Compound). Он переводит средства другому человеку, который вернет их с заранее оговоренным процентом. Полученные активы можно сохранить в протоколе, чтобы еще больше заработать на курсе его нативного токена.
• Майнинг ликвидности. Участники рынка DeFi получают награды за взаимодействие с конкретным протоколом. В основу большинства DeFi-протоколов заложено ежедневное распределение наград между участниками. Чем больше спрос на DeFi-токены, тем выше цена его нативного токена. Первый майнинг ликвидности представили разработчики протокола Balancer с его токеном BAL, в июне 2020 года.
• Своп токенов (swap). Держатели одних DeFi-токенов могут обменять на другие, более перспективные, в рамках одной сети. Важнейшая составляющая фермерства – ежедневный мониторинг рынка для перераспределений активов. Многие крипто-фермеры называют такие действия “ротацией” активов.

Простыми словами, работа фермеров сравнима с банковскими депозитами. Люди передают свои средства банку и зарабатывают проценты по размещенным депозитам. Как только появляется банк с более выгодным условием, клиент выводит средства и открывает депозит в другом банке. Фермеры поступают аналогичным образом, только с DeFi-протоколами. Единственное отличие DeFi от традиционных банков – это повышенный уровень риска потери средств и полное отсутствие системы страхования вкладов.

Особенности доходного фермерства

Для многих людей доходное фермерство кажется чем-то очень сложным и мудреным, разобраться в котором может только Виталик Бутерин. В действительности все очень просто, чем кажется на первый взгляд. Рассмотрим главные особенности и подводные камни доходного фермерства:

Для того, чтобы стать фермером нужно понимать работу сферы децентрализованных финансов и принципы функционирования протоколов.

• Большие риски потери средств.
• Нет никаких гарантий, что выбранный DeFi-проект будет работать годы. Проект может закрыться завтра, а создатели протокола – сбежать с активами клиентов.
• Взаимодействие с другими фермерами. Держатели DeFi-токенов должны постоянно взаимодействовать между собой, в первую очередь, для получения информации о более перспективных проектах, в которых можно заработать намного больше. Более того, распространение информации – важная составляющая успеха инвестора, поскольку без спроса на конкретный DeFi-протокол ликвидность будет небольшая или вовсе нулевая.

Напомним, не так давно мы простыми словами рассказали что такое децентрализованные финансы (DeFi).

 4