Chainalysis: В 2020 году криптовалютные переводы на сумму около $10 млрд были связаны с преступной деятельностью (против $21,4 млрд в 2019 году)

В прошлом году криптовалюта Bitcoin побила свои предыдущие ценовые рекорды. Как говорится в отчёте Chainalysis, во многом это обусловлено возросшим спросом со стороны институциональных инвесторов. Ранее предполагалось, что такой интерес выведет стоимость данного актива на новые высоты.

Вместе с тем Chainalysis отмечает, что криптовалюта остаётся привлекательной для преступников в первую очередь из-за её псевдонимной природы и лёгкости, с которой она позволяет пользователям быстро отправлять средства в любую точку мира. Однако в 2020 году преступная деятельность, связанная с использованием криптовалюты, значительно снизилась.

В 2019 году преступная деятельность составила 2,1% от всего объема транзакций криптовалюты, или переводы примерно на сумму $21,4 млрд. В 2020 году криминальная доля во всей активности криптовалюты упала до 0,34%, или около $10,0 млрд в объёме транзакций. Одна из причин снижения доли преступной деятельности состоит в том, что в период с 2019 по 2020 год общая экономическая активность почти утроилась.

На момент подготовки прошлогоднего отчёта в Chainalysis сообщали, что криминальная доля криптовалютной активности в 2019 году составила 1,1%. Теперь же называется более высокий показатель, так как за прошедшее время было выявлено большее количества адресов, связанных с преступной деятельностью, которые были активны в 2019 году. Большинство этих адресов были связаны с мошенничеством, которое ещё не было идентифицировано как таковое, в основном связанное с мошенничеством PlusToken. Некоторые из них связаны с ранее неизвестными атаками программ-вымогателей. Таким образом, можно ожидать, что показатели 2020 года со временем также будут расти.

В 2020 году мошенничество составило основную долю всех преступлений, связанных с криптовалютой, или 54% незаконной деятельности (около $2,6 млрд полученной криптовалюты). Однако как чистая стоимость, так и доля всей преступной мошеннической активности, намного меньше, чем в 2019 году. Это связано с тем, что в 2020 году не было мошенничества, сопоставимого с огромной схемой PlusToken Ponzi, которая привлекла более $2 млрд от миллионов жертв. Рынки даркнета снова стали второй по величине категорией преступности, на которую приходилось $1,7 млрд криптовалютной активности по сравнению с 1,3 миллиарда долларов в 2019 году.

Вместе с тем, наблюдается существенный рост поступлений, связанных с деятельностью программ-вымогателей. Хотя в общем объёме их доля невелика (около 7% всех средств, полученных по криминальным адресам, или немного менее $350 млн), эти показатели оказались на 311% больше, чем в 2019 году. Никакая другая категория преступлений, связанных с криптовалютой, не выросла так существенно в 2020 году. Это связано с тем, что карантинные ограничения и вынужденная работа на дому, которые стали следствием пандемии Covid-19, открыли новые уязвимости для многих организаций. Со временем показатели преступной активности, связанной с использованием программ-вымогателей, могут ещё увеличиться, поскольку продолжают выявляться всё новые адреса, связанные с разными штаммами вредоносного ПО.

Также отмечается, что помимо самих сумм выкупа программы-вымогатели наносят и дополнительный экономический ущерб местным органам власти или предприятиям. Из-за вынужденного простоя, который может длиться неделями, сумма потерь может в разы превышать размер выкупа. Некоторые эксперты оценивают экономические потери от программ-вымогателей в 2020 году в $20 млрд.

Источник: Chainalysis