Биржа Binance усложнит анонимный вывод криптовалют в больших объёмах. Какими стали новые лимиты?

Крупнейшая криптовалютная биржа Binance анонсировала ряд перемен в своей работе, которые необходимы для соблюдения указаний финансовых регуляторов. Нововведения коснулись ограничений для пользователей, которые не прошли полную верификацию личности на платформе, то есть по сути не предъявили собственные документы. С сегодняшнего дня для новых аккаунтов трейдеров данной категории вывод криптовалюты ограничен лимитом в 0.06 BTC в день или примерно 2400 долларов по нынешнему курсу. До этого лимит находился на уровне 2 BTC или 80 тысяч долларов по текущему курсу. Ограничения для существующих аккаунтов вступят в силу в период с 4 по 23 августа. Те люди, которые полностью пройдут верификацию, смогут выводить до 100 BTC в день.

При этом Чжао не планирует заканчивать с работой над платформой. Покидать комьюнити и биржу в целом он не собирается. Подробнее с позицией Чанпена можно ознакомиться в отдельном материале.

Новые правила на бирже Binance

Напомним, биржа использует три уровня верификации — базовый, средний и продвинутый. В первом случае пользователь раскрывает только свое имя, национальность, дату рождения и адрес. Средний уровень требует подтверждение личности по фотографии с документом, а продвинутый — подтверждение адреса по квитанциям оплаты за различные услуги или банковским выпискам. Все три уровня входят в единую систему KYC (Know Your Customer или «Знай своего пользователя»).

KYC — обязательное требование со стороны финансовых регуляторов, которое должно помочь в отслеживании нелегальных финансовых потоков, борьбе с финансированием терроризма и мошенничеством.

Уровни верификации аккаунта на Binance

В 2019 году Binance заключила партнерство с фирмой IdentityMind, которая занимается автоматизацией системы KYC. То есть планы по усилению контроля за своими пользователями у компании появились достаточно давно, и её руководство в лице генерального директора Чанпэна Чжао предвидело подобный исход событий в виде возможных сложностей с финансовыми регуляторами.

CEO Binance Чанпэн Чжао

Сам Чжао в этом году не один раз призывал к более скрупулёзному регулированию криптосферы. К тому же Binance за это время часто появлялась в новостях, главным посылом которых были всё те же натянутые отношения с контролирующими органами многих стран. В числе критиков платформы можно выделить Управление финансового надзора Польши (PFSA) и Федеральное управление финансового надзора (BaFin).

Возможная перспектива усиления регулирования подтверждается в реплике американского сенатора Элизабет Уоррен, накануне опубликованной новостным изданием Decrypt. Во время слушаний в банковском комитете Сената США она заявила, что криптосфера несёт в себе много негатива для финансовой стабильности страны.

Санатор США Элизабет Уоррен

Сенатор намекнула, что индустрия цифровых активов на самом деле не так уж децентрализована, как на этом часто настаивают её сторонники. Большая часть капитала в крипте остается сконцентрированной в руках небольшой группы лиц, компаний, бирж и майнинговых пулов, считает чиновник.

Криптовалютный хакер

Уоррен также в весьма жёсткой манере потребовала от регуляторов «вмешательства» в крипторынок — очевидно, она хочет добиться полного контроля над всеми его внутренними процессами. Однако это вряд ли выльется во что-то хорошое как для инвесторов, так и для самого Биткоина. Хотя любые подобные действия скорее всего будут оказывать на рынок краткосрочное влияние, а на долгосроке перспективы криптовалют в любом случае выглядят позитивно.

А что вы думаете по этому поводу? Поделитесь своим мнением в нашем . В нём поговорим и на другие темы, связанные с индустрией.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУЗЕМУН УЖЕ ЗДЕСЬ!