Банки смогут отказаться от повторной идентификации клиентов в рамках одного холдинга

Совет Федерации одобрил закон, который позволяет банкам в рамках одного холдинга отказаться от повторной идентификации клиента. Он вносит поправки в закон по борьбе с отмыванием доходов.

В пояснительной записке к документу сказано, что банки смогут открывать вклады и счета без личного присутствия клиента, если он уже был идентифицирован участником банковской группы или холдинга.  Для этого холдингу необходимо разработать внутренние правила по противодействию легализации преступных доходов, которые включают правила обмена информацией.

Организации банковской группы не смогут передать информацию о клиенте другому участнику группы, у которого нет регистрации на территории РФ.

Законопроект разработан Росфинмониторингом в рамках плана по развитию электронного взаимодействия участников финансового рынка. 6 марта 2019 года Госдума приняла закон в третьем чтении.

Вчера депутаты нижней палаты парламента поддержали инициативу Центробанка сделать подключение к системе быстрых платежей обязательным для кредитных организаций.

Источник

Интересное по теме