Банк России актуализирует перечень признаков, указывающих на необычный характер сделок и расширяет список сомнительных транзакций. Операции с виртуальными активами входят в обновленную классификацию.
Банк России опубликовал на своем сайте проект
указания о внесении изменений в Положение № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Помимо прочего, проект предусматривает
актуализацию перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки.
Как заявил РБК представитель Банка России, обновленный перечень сомнительных операций не исчерпывающий, и банки по-прежнему могут дополнять его собственными правилами. Проект вынесен на публичное обсуждение и замечания к нему принимаются с 14 по 28 февраля 2020 года. Соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу с 1 апреля 2021 года.
В обновленном проекте операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов добавлены в список признаков, которые свидетельствуют о возможном осуществлении отмывания доходов, полученных преступным путем. После принятия изменений новая классификация даст банкам право приостанавливать или отказывать клиентам в проведении транзакций, связанных с покупкой и продажей виртуальных активов, и в крайнем случае — расторгать договор на обслуживание.
Что конкретно подразумевается под виртуальными активами, документ не поясняет. В нем не содержится прямого указания на криптовалюты, публичные или частные блокчейны и токены, а толкования в СМИ различны. Например, «Российская газета» считает, что к ним относятся «цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале». В этом качестве могут служить в том числе токены на базе публичных и частных блокчейнов, но не сами криптовалюты. РБК же пишет непосредственно о криптовалютах. Впрочем, до вступления в силу этой поправки в апреле следующего года, определение виртуальных активов, вероятно, уже будет определено.
Пока различные ведомства предпринимают собственные меры по регулированию криптовалютной индустрии, закон «О цифровых финансовых активах», который должен стать главным регуляторным механизмом для отрасли, по-прежнему находится на рассмотрении в Государственной думе. Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил
в начале месяца, что Банку России и законодателям удалось уладить разногласия, и закон может быть принят в марте.
Напомним, что декабре Министерство внутренних дел РФ совместно с другими ведомствами начало готовить предложение по созданию правового механизма, позволяющего накладывать арест на виртуальные активы с целью их конфискации.
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…
Найбільша криптовалютна біржа Європи з українським корінням — WhiteBIT — створила спеціальні умови для залучення…