Цена акций немецкой финтех-компании Wirecard упала более чем на 20% после того, как газета Financial Times (FT) опубликовала документы, связанные с бухгалтерской отчетностью поставщика финансовых услуг.
Wirecard, чей головной офис находится недалеко от Мюнхена — в коммуне Ашхайм, в 2019 году превратилась их восходящей звезды в главного неудачника немецкого финтех-рынка. На пике своей деятельности компания, основанная в 1999 году, стоила порядка $26 млрд и опережала по капитализации крупнейший банк Германии — Deutsche Bank.
Проблемы у Wirecard начались в январе, когда FT опубликовала серию статей, в которых утверждалось, что компания занимается подлогом своей внутренней отчетности. Журналисты писали, что Эдо Курниаван, который отвечал за финансовые операции в Азиатско-Тихоокеанском регионе, уговорил коллег подправить отчетность ради получения лицензии в Гонконге.
В феврале Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) запретило открывать и продлевать короткие позиции на акции Wirecard. Вероятно, на решение регулятора повлияли именно публикации FT, которые стали поводом для инициации дополнительных расследований.
Wirecard отрицает свою вину, обвиняя журналистов FT в распространении фейковых новостей и сговоре с участниками рынка, которые заинтересованы в создании негативного фона вокруг Wirecard. В ответ на эти обвинения FT решила опубликовать документы, которые ставят под сомнение финансовую отчетность Wirecard. Газета опубликовала электронные таблицы с финансовыми показателями, а также сопутствующую им переписку руководства компании.
Wirecard — один из пионеров в сфере обработки цифровых платежей. Первоначально компания предоставляла свои услуги клиентам с рынка азартных онлайн-игр, но в 2006 году она превратилась в полноценную платежную систему.
За последнее десятилетие Wirecard приобрела множество небольших компаний по всему миру. Она расширяет свой географический охват с помощью партнерских соглашений с процессинговыми компаниями, которые предоставляют услуги клиентам Wirecard, когда у последней нет на то полномочий.
Одна из таких компаний — Al Alam Solutions — и привлекла внимание журналистов FT. Все дело в том, что на компанию, которая зарегистрирована в Дубае, в 2016 году пришлась половина мировой прибыли Wirecard.
В Wirecard позиционируют Al Alam как «стороннего эквайера», который находится в центре международной платежной сети и является своеобразным посредником между платежными системами, такими как Visa и Mastercard, и 34 самыми крупными и прибыльными клиентами Wirecard из США, Европы, России и Японии.
Внутренняя финансовая отчетность за 2016 и 2017 годы, которая попала в руки журналистов FT, свидетельствует о том, что в течение этого периода времени через Al Alam ежемесячно проходили платежи от имени клиентов Wirecard на общую сумму €350 млн.
Когда журналисты FT посетили офис Al Alam, они обнаружили, что в компании работает «всего шесть-семь сотрудников», что странно для такого крупного процессингового центра. Что еще более странно, дак это то, что ни Visa, ни Mastercard не слышали об Al Alam.
Более того, когда журналисты связались с клиентами Wirecard, данные о которых были указаны в отчетности, 15 компаний заявили, что никогда не слышали об Al Alam, шесть — отказались от комментариев и только четверо заявили, что использовали банковскую карту Wirecard. Еще пять предполагаемых клиентов журналистам установить не удалось, зато они выяснили, что некоторые компании, которые фигурировали в отчетах Wirecard, уже давно канули в лету.
Например, в отчете сказано, что в 2017 году Al Alam обрабатывал ежемесячные платежи размером порядка €46 млн для ирландской компании Cymix Prepaid, которая являлась оператором предоплаченных карт. Однако Cymix была ликвидирована еще в 2012 году — это подтверждают ирландские корпоративные бумаги.
FT приводит еще несколько подобных примеров, а также подчеркивает, что Wirecard, в том числе, пыталась ввести в заблуждение аудиторско-консалтинговую компанию EY, которая проводила аудит Wirecard.
Напомним, в апреле компания заключила сотрудничество с TON.Labs — разработчиком инфраструктуры для блокчейн-платформы Павла Дурова TON. Компании планируют разработать платформу для цифровых финансовых сервисов, платежей и банковских операций.
В последние годы майнинг криптовалют стал популярным способом заработка, привлекая внимание как крупных инвесторов, так…
С ростом цен все больше россиян интересуются биткоином. Но всемирное увлечение этим криптоактивом также привело…
В наше время криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой экономики и финансов. Они предоставляют уникальные возможности…
Виталий Бутерин, основатель Ethereum, имеет тесные связи с Wanxiang Group, китайской компанией, зависящей от правительства…
Обмен юсдт (Tether TRC20 USDT) на российские рубли (RUB) на карты РФ - это процесс…
Каждый посетитель интернет-казино жаждет получить крупный выигрыш с наименьшими рисками. Для такой игры лучше всего…
Появление криптовалюты произвело революцию в цифровых активах, позволив частным лицам безопасно и легко обмениваться ценностями…
Bitcoin и другая криптовалюта всегда вызывала противоречивые мнения у разных участников финансового сектора. Не исключением…
Рынок финансовых услуг России стабильно развивается. Каждый день компании предлагают новые программы финансирования для потенциальных…
Кэш-память является одним из ключевых компонентов процессора, который играет важную роль в оптимизации производительности ноутбука…
Для того чтобы стать успешным и востребованным риэлтором, нужно хорошо разбираться в объектах недвижимости и…
По данным Организации Объединенных Наций, пандемия и связанная с ней нестабильная экономика приводят к росту…
В последнее время банки активно предлагают различные программы финансирования граждан. Одним из удобных и технологичных…
Доверенный торговый счет – это соглашение между трейдером и инвестором, в результате которого трейдер торгует…
Рейтинг лучших ботов для торговли криптовалютой на бирже может меняться со временем и зависит от…
Криптовалюты уже давно стали отличным вариантом заработка. Волатильность рынка позволяет получать хороший доход. Поэтому трейдеры…
В наше время деньги нужны всем и всегда. Но иногда бывают ситуации, когда они нужны…
Aptos - это блокчейн L1, который стремится стать самым безопасным и масштабируемым блокчейном в истории.…
Ethereum является одной из самых перспективных криптовалют и в ближайшем будущем может отнять трон у…
Дефи криптовалюта - это новый вид валюты, которая появилась на рынке в последние годы. Она…
Ноутбуки 2-в-1, также известные как конвертируемые ноутбуки — эти устройства давно стали отдельным сегментом в…