Вестник DeFi: полная децентрализация MakerDAO и ETF на базе DeFi-компаний от Goldman Sachs

Сектор децентрализованных финансов (DeFi) продолжает привлекать повышенное внимание криптовалютных инвесторов. Наиболее важные события и новости последних недель ForkLog собрал в дайджесте.

Объем заблокированных средств (TVL) в DeFi-протоколах вырос до $125,29 млрд. Первое, четвертое и пятое места занимают лендинговые протоколы Aave ($13,29 млрд), Compound ($8,85 млрд) и MakerDAO ($8,78 млрд).

Defi Llama включает в итоговое значение группу токенизированных биткоинов. WBTC с показателем $8,42 млрд занял шестую строчку рейтинга. hBTC с $1,73 млрд расположился на 19 месте.

TVL в Ethereum-приложениях увеличился до $76,84 млрд. За последние 30 дней показатель вырос на 12%.

Общая рыночная стоимость токенизированных биткоинов WBTC, HBTC, renBTC и других на Ethereum выросла до $11,1 млрд. Три недели назад показатель составлял $8,1 млрд.

Объем торгов на децентрализованных биржах (DEX) за последние 30 дней составил $61,3 млрд.

66% от общего оборота некастодиальных бирж приходится на Uniswap. Вторая DEX по объему торгов — SushiSwap (10,4%), третья — Curve (8,6%), четвертая — 0x Native (5,7%).

TVL проектов на Binance Smart Chain (BSC) вырос до $24,4 млрд, за последние 30 дней увеличившись на 13%.

Полная децентрализация с момента запуска — единственная надежда для DeFi-проектов избежать финансового регулирования. Такое мнение выразила комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Хестер Пирс.

Она отметила, что децентрализованные организации и DeFi — это новые концепции для регуляторов. Системы без централизованных посредников очень сильно отличаются от того, с чем им обычно приходилось иметь дело, добавила Пирс.

«Если вы хотите быть децентрализованным, вам действительно нужно такими быть, и это поставит вас в другую категорию с точки зрения регулирующих органов, потому что это просто не то, с чем мы имели дело раньше», — заявила комиссар.

Она подчеркнула, что если регулятор сможет найти элемент централизации, то обязательно ухватится за это.

«Поэтому, я думаю, неплохо быть осторожными в создании своих вещей, потому что в будущем это может иметь нормативные последствия», — сказала представитель SEC.

По ее мнению, существующие правила разработаны таким способом, что все игроки, вовлеченные в финансовую сферу, подпадают под действие тех или иных норм.

«Если вы хотите доказать, что вы нечто другое, чем система CeFi или TradFi, тогда вы должны показать, что вы делаете что-то радикально иное, а это, с моей точки зрения, требует децентрализации», — считает Пирс.

При этом она отметила опасность «теневой централизации» в секторе DeFi, когда группы разработчиков или инвесторов контролируют протокол благодаря непрозрачности структуры управления.

Создатель MakerDAO Руне Кристенсен объявил, что DeFi-платформа «прошла полный цикл развития» и теперь полностью децентрализована.

«С несколькими ключевыми элементами, утвержденными для эффективной организации всех сфер деятельности в рамках децентрализованной автономной организации и глобального сообщества, теперь отвечающего за каждый аспект протокола Maker, ДАО теперь полностью самодостаточна», — написал он.

Кристенсен подчеркнул, что Maker Foundation выполнила свои обязательства по развитию проекта. В ближайшие месяцы организация будет упразднена.

Инвестиционный банк Goldman Sachs направил в SEC заявку на запуск биржевого фонда (ETF), в корзину которого войдут акции публичных компаний из DeFi-cферы.

В документе говорится о Goldman Sachs Innovate DeFi and Blockchain Equity ETF, однако неизвестно, какие именно компании отслеживают указанный индекс. 

В корзину ETF войдут «обыкновенные акции, включая депозитарные расписки, компаний, расположенных на развитых и развивающихся рынках по всему миру». Goldman Sachs будет инвестировать в бумаги, котирующиеся на фондовых биржах Австралии, Канады, Франции, Германии, Гонконга, Японии, Южной Кореи, Швейцарии, Нидерландов, Великобритании и США.

Основатели проекта DeFi Money Market урегулировали конфликт с SEC. Грегори Киф и Дерек Акри согласились выплатить инвесторам более $12 млн и заплатить штрафы в размере $125 000 каждый.

Согласно пресс-релизу, в период с февраля 2020 по февраль 2021 года Киф и Акри предлагали пользователям Money Market незарегистрированные ценные бумаги под видом токенов mTokens и DMG. По версии регулятора, таким образом они реализовали активы стоимостью более $31 млн. 

Держателям mTokens обещали окупаемость инвестиций до 6,25%. DMG позиционировались как токены управления DeFi-проткоколом.

Операторы проекта гарантировали процентную прибыль за счет реинвестирования клиентских средств в «активы реального мира». Впоследствии для погашения mTokens использовались резервы компании Blockchain Credit Partners, также принадлежащей ответчикам. 

В феврале 2021 года DeFi Money Market объявил о закрытии «из-за проблем с регуляторами». Представители проекта отметили, что эмиссия mToken прекращена, однако погашение токенов доступно в любое время.

В SEC заявили, что дело DeFi Money Market стало первым прецедентом, когда регулятор привлек к ответственности проект из сферы децентрализованных финансов. Комиссар ведомства Хестер Пирс подчеркнула, что он был «децентрализованным только на словах». 

Децентрализованная платформа потокового видео Livepeer, созданная на основе блокчейна Ethereum, привлекла $20 млн в рамках раунда финансирования Серии В.

Его возглавила компания Digital Currency Group Барри Силберта, среди участников значатся Northzone, Coinbase Ventures, CoinFund, Animal Ventures и 6th Man Ventures.

Привлеченные средства направят на ускорение выхода на рынок, расширение технических возможностей и поддержку других блокчейнов. Для этого Livepeer планирует увеличить команду с 18 до примерно 30 человек к концу года.

Стартап Saber Labs, стоящий за разработкой одноименной кроссплатформенной децентрализованной биржи стейблкоинов и обернутых токенов (wrapped tokens), привлек $7,7 млн в рамках посевного раунда финансирования. Его возглавила венчурная компания Race Capital.

Saber Labs также поддержали Social Capital, Jump Capital, Multicoin Capital и Solana Foundation, а также ряд бизнес-ангелов, включая Тристана Ивера из FTX и Джейсона Лау из OKCoin.

Привлеченные средства направят на расширение штата сотрудников и масштабирование своей платформы на базе Solana. 

Ориентированная на институционалов инфраструктурная компания Fireblocks привлекла $310 млн в рамках раунда финансирования Серии D. Инвесторы оценили ее более чем в $2 млрд.

Fireblocks поддержали крупные инвесторы: Sequoia Capital, Stripes, Spark Capital, Coatue, DRW и SCB 10X — венчурное подразделение старейшего банка Таиланда Siam Commercial Bank.

Привлеченные средства направят на сохранение независимости, развитие платформы и разработку «стандартного для отрасли бэкенда цифровых активов для традиционных финансовых учреждений».

В начале 2020 года Fireblocks вышла на рынок децентрализованных финансов, интегрировав свою платформу с Compound.

DeFi-проект Popsicle Finance подвергся хакерской атаке, в результате которой лишился $20,7 млн. Ошибка обнаружилась в продукте проекта Sorbetto Fragola, который позволяет пользователям размещать активы в наиболее доходных пулах ликвидности.

Согласно сайту Popsicle Finance, решение разработано специально для Uniswap v3, внедрившей концентрированную ликвидность. По данным DeFi-протокола, злоумышленник опустошил 85% пулов Sorbetto Fragola.

«Хакер заставил контракт полагать, что он получил столько же комиссий, как и общий объем заблокированных в пуле средств и, исходя из этого, имеет право на $20,7 млн, находившихся в пуле», — говорится в сообщении проекта.

Впоследствии он обменял полученные монеты на Ethereum на Uniswap и отправил их на сервис микширования Tornado.Cash, чтобы отмыть средства, утверждают в Popsicle Finance.

Разработчик SushiSwap Мудит Гупта заявил, что «взлом был сложным, но баг простой». По его данным, в результате атаки хакер вывел $25 млн. За возврат средств Popsicle Finance предложил злоумышленнику $1 млн «в любой валюте».

23 июля протокол THORChain второй раз за месяц подвергся атаке хакера. Разработчики оценили ущерб примерно в $8 млн. 27 июля команда объявила о приостановке работы после нескольких хакерских атак.

В ходе первой злоумышленники смогли «обмануть» службу Bifrost, отвечающую за подключение нод к блокчейнам и реализацию транзакций-свидетелей (witness transactions).

Спустя несколько дней протокол вновь пострадал от действий хакеров. С помощью специального контракта злоумышленник заставил используемый THORChain протокол Bifrost принять фейковые активы, а вывел их уже в настоящих.

Также сообщалось об еще одном способе мошенничества. Хакеры провели эирдроп токенов UniH среди 76 тысяч Ethereum-адресов. Однако Twitter-аккаунт THORmaximalist настоятельно рекомендовал игнорировать полученные токены, так как после их одобрения перед последующим обменом на Uniswap контракт опустошал кошелек пользователя.

За последние три недели ForkLog выпустил образовательные карточки о некастодиальной платформе PancakeSwap на базе BSC, лендинговом DeFi-протоколе Aave и платформе смарт-контрактов MakerDAO.

Также предлагаем узнать, что такое Flash Loans (мгновенные займы) в DeFi-протоколах, для чего они нужны и как пользоваться этой функцией.

Aave, Curve и SushiSwap: почему ведущие DeFi-проекты интегрируются с Polygon

Также на ForkLog:

Источник: forklog.com