Швейцарский регулятор хочет ужесточить правила для криптовалют

Швейцарское агентство по надзору за финансовым рынком (FINMA) предложило план по введению более строгих правил по борьбе с отмыванием денег (AML) для крипто-транзакций.

Согласно заявлению, опубликованному в пятницу, для криптографических транзакций на сумму более 1,000 швейцарских франков (около 1,025 долларов США) потребуется идентификация клиента, в отличие от текущего лимита в 5,000 франков (около 5,120 долларов США). FINMA заявила, что новый лимит был рассмотрен из-за «повышенных» рисков отмывания денег в крипто-пространстве.

Это предложение ужесточит нормы регулирования криптовалют в соответствии с «международными стандартами», утвержденными в середине 2019 года, говорится в сообщении FINMA, в котором указывается директива Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF) с июня прошлого года.

FATF, международная организация по борьбе с отмыванием денег, утвердила максимальный лимит транзакций в 1,000 долларов США для анонимных крипто-транзакций. Это означает, что криптофирмы, включая биржи, обязаны собирать информацию о клиентах, которые инициировали транзакции на сумму более 1,000 долларов, а также информацию о получателях этих средств.

FINMA проведет общественную консультацию по новому предложению до 9 апреля 2020 года.

В прошлом месяце Европейский союз также ввел в действие свою пятую директиву по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), которая требует от крипто-фирм и бирж следовать расширенным программам «знай своего клиента» (KYC) и обязательствам по отчётности.