Швейцарцы совершили перевод биткойнов, автоматически совместимый с требованиям AML

Три швейцарские крипто-компании заявили, что успешно завершили первую автоматизированную транзакцию биткойнов, которая соответствует стандартам борьбы с отмыванием денег (AML), сообщает CoinDesk.Женевские компании Mt Pelerin, Crypto Finance AG и 21 Analytics объявили в пятницу, что ими в демонстрационном режиме были отправлены биткойны на сумму 21 швейцарский франк (~23 доллара США). Это стало живой демонстрацией нового типа транзакции, которая автоматически соблюдала требованиям AML, установленные европейской регуляторной группой Financial Action Task Force (FATF) и швейцарскими регуляторами рынков.Сделка состоялась поздно вечером в четверг.FATF требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP – virtual asset service providers) следовать тем же стандартам, что и традиционные банковские переводы.Известный как Travel Rule, стандарт FATF требует, чтобы VASP обменивались данными, которые идентифицируют как отправителя, так и получателя по любой транзакции на сумму более 1000 долларов США.С тех пор, как правило вступило в силу в прошлом году, посредники до сих пор были вынуждены делать это вручную, но живая демонстрация показывает, что теперь транзакции можно отправлять со всеми автоматически добавленными деталями AML.«Ранее для регулируемых FINMA швейцарских VASP требовалось вручную создавать PDF-файлы и отправлять их для каждой транзакции. Теперь же передача была полностью автоматизирована с использованием TRP (Travel Rule Protocol)», – сообщил Лукас Бетшарт, генеральный директор и основатель 21 Analytics.Живая демонстрация (транзакцию можно увидеть здесь) между Crypto Finance и Mt Pelerin была основана на технологии искусственного интеллекта 21 Analytics и проходила через швейцарскую систему FATF Travel Rule OpenVASP и TRP, еще одно решение для организаций, возглавляемое ING Bank. Он, в свою очередь, использовал отраслевой стандарт передачи данных о контрагентах InterVASP Messaging Standard (IVMS101).