Россия подготовила новое руководство для банков по криптовалютам

Стремясь повысить чёткость регулирования в российском крипто-сообществе, Центральный банк страны предложил новые руководящие принципы для регулирования отношений между участниками рынка и заинтересованными сторонами.

Как стало известно вчера, в обсуждаемом нормативном своде объясняется, как банки могут применять более широкую структуру AML, получившую название «Протокол 375-П», для борьбы с отмыванием денег, связанной с криптовалютной деятельностью. В обновленном руководстве перечислены 100 признаков, которые позволят банкам определять криптовалюты как «подозрительные».

Пока что документ проходит нормативную оценку и обсуждение. Он позволит российским банкам наложить полный запрет на держателей криптоактивов и разрешает блокировать транзакции или закрывать определенные счета крипто-дилеров в России.

Новый список «не является исчерпывающим», о чём сообщил представитель Центробанка местному новостному каналу РБК:

«Кредитные организации имеют право дополнять его своими собственными критериями, специфичными для них, принимая во внимание масштаб, специфику и характер кредитной организации, транзакций, совершаемых клиентами, и уровень легализационного риска, связанного с отмывание денег», – добавил он.

Хотя Россию и беспокоит криптовалюта, которая может существовать вне контроля государства, со своей стороны, центральный банк России ссылается на возможность эксплуатации цифровых валют преступниками и террористами. Чиновники ЦБР указали, что поддержат национальный запрет на криптографические платежи, утверждая, что они «несут значительные риски, включая отмывание денег и финансирование террористической деятельности».

Недавно в сети появились новости о том, что российский парламент может принять рассмотреть создание своих долгожданных криптовалют ужев ближайшие месяцы. В мае 2018 года нижняя палата Государственной думы почти единогласно приняла решение в первом чтении: 410 депутатов проголосовали за принятие законопроекта на слушаниях, и только один проголосовал против.

Второе чтение – время, когда дорабатываются поправки и вносятся важнейшие корректировки, после чего законопроект отправляется в верхнюю палату, Совет Федерации, а затем подписывается президентом.

Известно, что предлагаемый закон включает два подпункта: «Закон о краудфандинге, включая ICO, и Закон о цифровых финансовых активах». Напомним, что в первом чтении рассматривались три закона: «О цифровых финансовых активах», «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ» и «О цифровых правах».