Российские банки начнут блокировать карты за операции с криптовалютными обменниками

Банк России определил критерии, которые позволят банкам выявлять карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом. К таковому регулятор отнес криптовалютные обменники, а также незаконные онлайн-казино, финансовые пирамиды и нелегальных форекс-дилеров.

Рекомендации ЦБ касаются переводов между физлицами. Банки должны анализировать операции и оперативно выявлять сомнительные транзакции. Клиента можно считать подозрительным, если в ходе мониторинга его операции соответствуют двум и более признакам:

В случае соответствия этим критериям банку рекомендуют обратить повышенное внимание на операции физлица, блокировать операции в случае подозрений на отмывание средств и даже расторгнуть договор банковского счета.

В ЦБ утверждают, что участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а «с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц». Новые рекомендации предположительно помогут в борьбе с этим.

Источник: cryptocurrency.tech