Paxful становится первым P2P-партнером Chainalysis

Одноранговая биржа Paxful начала применение программного обеспечения блокчейн-компании Chainalysis для криптовалютных расследований и анализа транзакций, о чём сообщили компании в совместном пресс-релизе в понедельник.

Эта сделка представляет собой реальную проблему для Chainalysis, одного из наиболее известных разработчиков криптографического наблюдения и постоянного партнера бирж, правительств и частных компаний. По словам Джона Демпси, вице-президента по продуктам Chainalysis, компания никогда не подписывалась на одноранговых клиентов, потому что эти фирмы считались слишком рискованными для ведения бизнеса.

«Ранее мы рассматривали P2P-биржи исключительно как категорию высокого риска», – сказал он.

В модели P2P стороны перемещают криптовалюту непосредственно между своими кошельками, при этом финансовое учреждение не обрабатывает такие сделки. Это представляет собой более простую форму криптовалютных транзакций: в конце концов, биткоин создавался как децентрализованная P2P-сеть.

«Но биржи P2P часто игнорируют соответствия нормативным требованиям», – говорит директор по маркетингу Chainalysis Мэдди Кеннеди.

«Некоторые игнорируют законы, которым следуют ваши клиенты, позволяя их пользователям работать без учетной записи, не говоря уже об идентификации, требуемой законом».

Это испортило репутацию всей отрасли и мотивировало Chainalysis не работать с любым обменом P2P.

«Для нас это репутационный риск», – сказал Демпси.

Он также рассказал, что Paxful обратилась в их компанию в поисках следственных инструментов. По словам Кеннеди, они договорились о партнерстве, увидев, что Paxful «трансформировала свою бизнес-модель для определения приоритетов соответствия».

Главный исполнительный директор Paxful Лана Шварцман рассказала, что биржа начала существование в «начале 2019 года» после того, как поняла, что ее будущее зависит от соблюдения нормативных требований.

Крупнейшие плеймейкеры в криптографии – это всё ещё централизованные обмены. Binance, партнер Chainalysis, который обработал 800 миллионов долларов в биткоин-транзакциях в течение последних 24 часов.