Паника в Индийском банке из-за тревожного уведомления KYC

Действия банка последовали за решением Резервного банка Индии (RBI) включить письмо Национального регистра населения в качестве действующего документа KYC для открытия банковских счетов. Клиенты обеспокоены тем, что их средства могут быть заморожены.

Клиенты отделения Kayalpattinam Центрального банка Индии в штате Тамилнад находятся в состоянии «паники» после того, как банк опубликовал в местной газете уведомление о пересмотренных требованиях «знай своего клиента» (KYC), сообщают местные СМИ. Центральный банк Индии, государственный банк, является одним из старейших и крупнейших коммерческих банков Индии.

В уведомлении, опубликованном 11 января, говорится, что письмо из Национального регистра населения (NPR) станет действительным документом в рамках процесса KYC банка. Паника, как многие люди выступают против спорного гражданства Закона о внесении изменений (САА), Национальный реестр граждан (NRC), а также NPR. По сообщениям, многие клиенты боятся, что их деньги могут быть заблокированы.

Сотрудник банка сказал NDTV в среду, что

«раньше происходило снятие средств на сумму около 25 лакхов [40,500 долларов] каждый день», добавив: «Теперь эта цифра взлетела в 6 раз. Люди просто оставляют минимальный баланс на своих счетах».

В четверг Indian Express сообщил, что вскоре после уведомления произошло это:

«Сотни клиентов в деревне Каялпаттинам, многие из которых принадлежат к мусульманской общине, пришли в отделение банка, чтобы забрать все свои деньги».

Представитель банка сказал, что подобные сообщения поступают из филиалов множества городов.

Документами, упомянутыми в KYC уведомлении банка, были карта PAN, паспорт, удостоверение личности избирателя, водительские права, карта Национального закона о гарантии занятости в сельской местности, Aadhaar и письмо NPR.

В уведомлении также указывается, что счета лиц, не представивших документы, будут заморожены, но не указывается, должны ли клиенты представлять все документы или какой-либо один из них.

После массового снятия средств банк отправил еще одно уведомление, чтобы уточнить, что письмо NPR является необязательным, и клиенты могут выбрать его или другие документы KYC. Банк также утверждает, что его раннее объявление было ошибочно. Тем не менее, местные СМИ сообщили, что путаница в документах преобладала настолько, что клиенты только ускоряли процесс снятия наличных.

«Мы обратились к лидерам сообщества и комитетам Джамаат Каялпаттинама, чтобы убедить наших клиентов вернуть средства, поскольку заметили, что со счетов была снята огромная сумма менее чем за три дня», ‒ сказал представитель банка «Экспресс».

«Но мы даже не знаем, сможем ли мы убедить всех клиентов и вернуть их в наш филиал».

Ранее анонимный клиент банка сообщил новостному агентству, что почти все клиенты филиала оказались под влиянием паники. Издание цитирует его слова:

«Работники банка были беспомощны, так как не могли убедить нас, почему Банк включил новые требования включил в список ещё до того, как он был обновлен в большинстве штатов».

По данным местных СМИ, некоторые клиенты забирали свои деньги из-за путаницы в уведомлении KYC, в то время как другие сделали это в знак протеста против NRC и NPR.