Криптобиржи Южной Кореи справляются с требованиями регуляторов, а банки нет

На фоне того, как правительство Южной Кореи усиливает меры по борьбе с отмыванием денег, криптовалютным биржам государства удается справляться с требованиями регуляторов, в то время как банковские учреждения отстают.

В настоящее время AML-директивы правительства Южной Кореи не применяются к биржам цифровых валют напрямую. Тем не менее, власти обязали банки проводить мониторинг и отчетность по всем транзакциям, вызывающим подозрения. С целью соблюдения AML-правил в некоторых главных банках Южной Кореи даже появились специальные сотрудники, которые ответственны за соблюдение учреждениями требований.

Так, согласно Korea Times, представители банка NH Nonghyup Bank создали отдельное подразделение исключительно для решения вопросов, которые связаны с соблюдением директив от правительства. Компания увеличила количество сотрудников с 16 до 23 человек. В то же время накануне поступило сообщение о том, что несмотря на все усилия регулятор Южной Кореи все же считает, что банки в недостаточной мере усовершенствовал систему внутреннего контроля.

Отметим, что американский регулятор также полагает, что банки Южной Кореи не справляются с AML-директивами. Так, Nonghyup Bank был оштрафован представителями Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) на $11 миллионов за ненадлежащий контроль и систему соблюдения мер безопасности в борьбе с отмыванием денег. Кроме того, NYDFS займутся проверкой шести банков в Южной Кореи, в частности Nonghyup Bank, Woori Bank, KB Kookmin Bank, Shinhan Bank, Korea Development Bank и Industrial Bank of Korea.