Консорциум криптокомпаний США представил whitepaper «закрытой сети» для соблюдения правил FATF

Американская рабочая группа по реализации Travel Rule (US Travel Rule Working Group, USTRWG), консорциум из 25 криптовалютных компаний, опубликовала whitepaper, в котором описано то, как ее члены будут соблюдать правило передачи данных о клиентах при совершении криптовалютных транзакций (Travel Rule, TR). В июне прошлого года Группа разработки финансовых мер борьбе с отмыванием денег (FATF) рекомендовала странам-членам обеспечить соблюдение этого правила провайдерами криптовалютных сервисов.

Предложенное USTRWG решение может создать сложности при работе с криптовалютами компаниями из других юрисдикций, которые также должны соблюдать TR.

TR требует, чтобы финансовые организации обменивались информацией с другими компаниями при совершении транзакций. В частности, в любых переводах на сумму не менее $3000 необходимо указывать имена отправителя и получателя, номер счета, адрес, названия финансовых организаций, которые совершают перевод, а также дату и сумму.

Это правило существовало еще до появления криптовалют, но Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) и FATF считают, что криптовалютные компании также могут соблюдать TR.

Решение USTRWG предлагает поэтапный подход к реализации TR. На первом этапе внутри консорциума должна быть «создана надежная сеть для обмена данными». Этап 1.5 предусматривает расширение до участников, которые не являются членами USTRWG, а этап 2+ предусматривает «расширение механизмов подтверждения владельцев адресов в различных вариантах использования криптоактивов».

Тем не менее, USTRWG является «закрытой сетью», а это означает, что «только те сервисы, которые соответствуют установленным критериям, получат доступ к сети».

Тиана Бейкер-Тейлор, бывший исполнительный директор Global Digital Finance (GDF), которая входит в USTRWG, в комментарии для Decrypt сказала, что серьезным препятствием будет объединение в этой сети представителей индустрии из США с неамериканскими компаниями, которые также соблюдают правила FATF, но работают в различных правительственных юрисдикциях.

Джон Джеффрис, главный финансовый аналитик в компании по блокчейн-анализу CipherTrace, сказал: «Предложенный USTRWG подход не масштабируется глобально и не имеет модели безопасности и конфиденциальности. Это хороший способ показать регулирующим органам, в данном случае FinCEN, что криптовалютные компании серьезно относятся к их требованиям. Но это не масштабируемое глобальное решение».

«Работа USTRWG ориентирована на США и представляют собой типичное региональное решение конкретных проблем в своей юрисдикции», ― добавил он.