Конгресс США: крипта – скверная форма денег для террористов

Представители подкомитета Конгресса США по борьбе с терроризмом и нелегальной финансовой деятельностью обсудили существование разных способов финансирования терроризма с помощью криптовалют. Как оказалось, цифровые валюты являются не лучшим вариантом для преступников.

С целью осуществления мониторинга угроз и методов финансирования терроризма в рамках слушания были рассмотрены основные способы, посредством которых террористы обмениваются денежными средствами. Финансирование может осуществляться как посредством традиционных финансовых институтов, так и посредством полуформальных методов, например, используется система перевода денежных средств хавала (hawala) или криптовалюты. Несмотря на то, что Аль-Каида и другие террористические группировки (запрещены на территории РФ) предпринимали попытки собрать средства с помощью криптовалют, Конгресс заключил, что особого успеха они не достигли.

Йайа Фанузи, глава отдела, который занимается вопросами нелегальной финансовой деятельности в Фонде защиты демократии (FDD), подчеркнул, что большинство террористов, особенно джихадисты, проживают в таких условиях, где Bitcoin не пригоден к использованию, таким образом, фиат в данном случае более предпочтительный для приобретения того или иного товара. Фанузи утверждает, что фиатные деньги являются наиболее анонимным методом финансирования и он пользуется популярностью у террористов.

Несмотря на то, что Фанузи заявил о том, что криптовалюты – это плохая форма денег для джихадистов и фиат более предпочтительный, он все же признает, что существует множество примеров кампаний по сбору крипто-средств для финансирования терроризма.

Фанузи посоветовал властям США обратить внимание на небольшие криптовалютные биржи, на которых представлены альткоины или так называемые «приватные монеты», вместо того, чтобы сосредотачивать внимание на крупных торговых платформах, которые заботятся о безопасности, внедряя по крайней мере поддержку KYC и AML.