Исследование CipherTrace: криптоматы все чаще используются для отмывания денег

отчету аналитической компании CipherTrace, криптоматы часто используются для отправки средств на «биржи с высокой степенью риска» – торговые платформы, которые известны как способствующие преступной деятельности и отмыванию денег.

«Процент средств, отправленных на биржи с высокой степенью риска через криптоматы в США растет экспоненциально и удваивается ежегодно с 2017 года», – говорится в отчете. В 2017 году примерно 2% транзакций были отправлены на биржи с высокой степенью риска, однако сейчас эта цифра достигает 8%. Для отправки средств через криптомат пользователю не нужно указывать свой криптовалютный кошелек – устройства сами создают его и предоставляют пользователю распечатки адресов и закрытых ключей.

CipherTrace также подчеркивает, что подавляющее большинство транзакций, осуществленных через криптоматы в США в 2019 году – около 88% – представляли собой отправку средств в оффшоры.

«Криптоматы, вероятно, станут следующей основной целью регуляторов», – отмечает компания. Еще прошлой осенью стало известно, что Налоговая служба США (IRS) обеспокоена потенциальными проблемами, которые несут в себе криптовалютные киоски и криптоматы. Тогда сообщалось, что IRS работает с правоохранительными органами, чтобы контролировать незаконную деятельность, связанную с этой сферой.

При этом количество новых криптоматов, поступающих на рынок, постоянно растет. По данным Coin ATM Radar, количество криптоматов в мире выросло на 60% по сравнению с прошлым годом. Сейчас в мире около 8 300 устройств по сравнению с 5 000 в июне 2019 года. Только с марта этого года была установлено более 1 000 новых криптоматов.

Операторы криптоматов настаивают на том, что они делают все возможное, чтобы соблюдать регуляторные требования. В США операторы криптоматов должны зарегистрироваться в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в качестве организации, занимающейся денежными переводами, а также вести учет всех транзакций, следовать протоколам KYC и сообщать о любых подозрительных операциях властям.

Однако мошенники все равно находят способы использования криптоматов в преступных целях. Прошлым летом испанские правоохранители раскрыли банду преступников, которая использовала криптоматы для перевода денег торговцам наркотиками. Тогда местная банда использовала криптоматы, чтобы перевести более 9 миллионов евро торговцам наркотиками в Колумбии и других странах.