Ирландские банки продолжают закрывать счета криптовалютных компаний

Основатель Boinnex Брайан Тирни (Bryan Tierney) сообщает, что Allied Irish Banks (AIB) в августе прошлого года уведомил фирму о закрытии счета без официальных причин. После запросов Тирни в октябре AIB направил владельцу компании официальное письмо, в котором говорилось, что закрытие счета произошло «так как рынок криптовалют в Ирландии остается нерегулируемым», а криптовалюты не признаются Центральным банком Ирландии в качестве денег или законного платежного средства.

Хотя пятая Директива Европейского союза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5) требует, чтобы криптовалютные компании регистрировались у местных регулирующих органов и хранили информацию об источниках средств клиентов, она еще не была официально внедрена в законодательство страны. AIB написал в октябре:

«Этот тип деловой активности находится за пределами приемлемого для нашей организации уровня риска».

Хотя в январе Ирландия должна была внедрить AMLD5 в местное законодательство вместе с остальной Европой, этого еще не произошло. Из-за задержки принятия регулирования некоторые ирландские криптовалютные фирмы остались без доступа к основным финансовым сервисам. Законопроект был обнародован еще в прошлом январе, но до сих пор не принят.

По словам Тирни, Boinnex потратила тысячи евро для соблюдения требований AMLD5. Несмотря на небольшой размер фирмы – в команде работают всего три человека – компании пришлось нанять сотрудника по соблюдению законодательных требований.

Из-за закрытия счетов AIB Boinnex была вынуждена закрыться на шесть недель. Компании не удалось найти другого банковского партнера в стране. Тогда компания открыла счет в литовском банке Mistertango, который вскоре был оштрафован на 250 000 евро за систематическое нарушение требований AML, и позже закрылся. Boinnex открыла счет в другом банке, а также в Bank of Ireland (BOI), через который выплачивает зарплаты и несет другие расходы, не связанные с криптовалютами. 

«Я знаю еще три компании, счета которых BOI закрыл из-за связи с криптовалютами», – сказал Тирни. «Мы не хотим оказаться в их числе».

В ответ на запрос СМИ пресс-секретарь AIB сказал, что у банка нет правил, запрещающих обслуживание криптовалютных фирм. Однако организация требует, чтобы все клиенты следовали местным требованиям AML и KYC. «Мы не можем открывать счета для клиентов, которые не соблюдают эти правила», – заявила пресс-служба.

Местная биржа BitIreland сообщила, что в 2018 году ее счет в AIB также был закрыт банком.Теперь фирма вынуждена платить «безумные ежемесячные суммы» за пользование счетом в оффшорном банке. Другая ирландская биржа криптовалют Bitcove заявила, что у нее были счета во многих крупных ирландских банках, включая AIB и BOI, но все они были закрыты.

«Ирландские банки никогда не интересовались нашей политикой по борьбе с отмыванием денег, даже когда мы пытались показать им, что наши операции полностью соответствуют требованиям», – заявляет Bitcove.

Один владелец криптовалютной компании, который пожелал остаться неназванным, сказал, что рассматривал возможность работы в Ирландии. Однако принял решение работать в другой юрисдикции, так как выяснил, что банки Ирландии не желают обслуживать криптовалютные фирмы.

По словам Тирни, ирландское правительство пытается продвигать страну как идеальное направление для криптовалютного бизнеса, но мало что делает для работы с существующими игроками отрасли. В интервью Irish Times в прошлом году министр финансов Ирландии Паскаль Доноу (Pascal Donoughue) сказал, что правительство «полностью поддерживает разработку и внедрение новых технологий, включая блокчейн, как способ стимулирования цифровизации и инноваций».

В то время управляющий директор ConsenSys Ireland Лори Кехо (Lory Kehoe) обвинил правительство в том, что оно не принимает всерьез новую технологию. «Министры раздают пустые обещания и не осознают, что у нас есть огромные возможности, и поэтому нам необходимо развиваться за пределами хакатонов и предпринимать конкретные шаги», – сказал он.