Эмитенты криптоплатежных карт рассказали об особом контроле со стороны Visa и Mastercard

The Block. Такие компании должны предоставить детальную информацию об используемых ими методах противодействия мошенничеству и отмыванию денег. Глава криптовалютного направления Visa Кай Шеффилд описывает этот процесс как «усиленную осмотрительность помимо того, что мы делаем для обычных эмитентов». И Visa, и Mastercard в последнее время подключают к своим сервисам все больше криптовалютных компаний. В июле поставщик кошельков Wirex первым в отрасли получил статус полного члена системы Mastercard. Visa, со своей стороны, объявила о расширении программы Fast Track, включив в нее такие фирмы, как Crypto.com и eToro. «Visa привержена идее становления в качестве предпочитаемой сети для криптовалютных кошельков, – заявил Шеффилд. – Fast Track – это первый шаг для следующего поколения и новой волны эмитентов, желающих сотрудничать с нами и запускать карточные программы с нуля». Тем не менее, прежде чем присоединиться в качестве эмитента, компания должна убедить платежную сеть в том, что криптовалюта, которую ее клиенты будут тратить при помощи карт, поступила из надежных источников. «Они проводят расширенную проверку, по сути, заявляя: “Я хочу видеть все, что вы показываете своим регуляторам в контексте противодействия отмыванию денег”», – сообщил CEO Ziglu Марк Хипперсон, компания которого предоставляет услуги для хранения и обмена криптовалют и недавно запустила карту в системе Mastercard. По его словам, платежная сеть потребовала раскрыть информацию касаемо идентификации клиентов, проверок на мошенничество и отмывание денег, а также мониторинга транзакций. CEO Wirex Павел Матвеев заявил, что Visa отслеживает отдельные транзакции, пользуясь инструментами таких фирм, как Chainalysis и Elliptic, чтобы убедиться в «легитимности их происхождения». «Они обе спрашивают, как мы храним криптовалюту, какие используем меры обеспечения безопасности, каковы наши политики отбора, но можно с уверенностью заявить, что Visa заходит дальше. Они даже спрашивают об определенных криптовалютных транзакциях, что, честно говоря, нас немало удивляет», – добавил он. Представитель Mastercard указал на принципы, установленные в октябре 2019 года, в соответствии с которыми партнеры из криптовалютной отрасли должны обеспечивать «надежную защиту потребителей, включая приватность и безопасность информации и транзакций клиентов». Согласно компании, эти принципы требуют «полного соответствия всем применимым законам и правилам, в том числе из области противодействия отмыванию денег».

Интересное по теме