Доброе утро, биткоин! KYC или не KYC — вот в чём вопрос

Доброе утро, коллеги!

Вчера после выхода очередного «Утра», в котором я рассуждал о правильности подхода Украины в регулировании криптовалют и майнинга, в нашем чате долго обсуждался вопрос о  том, нужно ли регулирование и не убийственно ли оно для криптовалют. Выслушав, что «мы, либерасты, рушим криптовалютный рынок, ибо кому он нужен с регулированием» сообщество чата не пришло к единому мнению. Наверное, это и правильно. Каждый исходит из своего опыта, знаний и потребностей.

Так или иначе, но регулирование медленно и уверенно вводится почти везде. Даже в тех странах, где правила явно не обозначены, не стоит исходить из принципа «нет закона — значит можно всё». Последние шумные блокировки аккаунтов на бирже Binance говорят о том, это далеко не так.

Одной из составляющих регулирования работы криптовалютных платформ становится KYC. А могут ли KYC и криптовалюты, инструменты созданные для личной финансовой независимость людей, существовать вместе?

KYC или «Знай своего клиента» — это процесс верификации, принятый многими финансовыми и коммерческими учреждениями, в рамках которого проверяется личность и пригодность клиента для этого вида бизнеса. Одной из основных целей KYC является ограничение риска для бизнеса и предотвращение преднамеренного или непреднамеренного преступного поведения клиента.

Правительства по всему миру яростно пытаются заставить компании, работающие на криптоваютном рынке — биржи и обменники, криптокошельки, майнинговые пулы, использовать политику KYC. По данным издания Cryptovest, «более двух третей существующих бирж и кошельков не в состоянии провести надлежащую проверку KYC». Более того, многие биржи и платформы заявляют, что работают без использования KYC как преимущество использования своих сервисов.

Но почему KYC так негативно воспринимается в криптосообществе?

Во-первых, KYC полностью нарушает конфиденциальность и анонимность.

Одним из ключевых аспектов криптовалют, который ценят пользователи, является сохранение приватности. Теоретически криптовалютные операции хранятся в децентрализованных цепочках блоков, которые защищены майнерами, не вмешивающимися в действия и транзакции пользователей.

Вместе с тем обычные пользователи криптографии не хотят использовать для хранения и отправки криптовалют кошельки, которые требуют загрузить полную версию блокчейна и отдают предпочтения лёгким кошелькам, управление которыми лежит на третьей стороне. Такие кошельки и платформы, управляемые организациями, работают в определённых юрисдикциях и подчиняются их законам. Соответственно, если она не практикует KYC, то анонимность и свобода совершения транзакций практически гарантирована.

Во-вторых, если организация применяет политику KYC, обычно это означает, что вы должны предоставить документ, подтверждающий личность с адресом проживания. Это означает, что компания, которая обрабатывает ваши операции с цифровыми валютами, получит доступ к вашей личной информации. Если речь идёт о финансовом учреждении, работа которого регулируется законами и правовыми актами, то если что-то случится с вашими активами по вине компании (например, взлом, кража), вам, скорее всего, возместят эти потери.

Однако с криптосервисами дело обстоит сложнее. Трудно, а зачастую невозможно, доказать вину криптовалютной компании, оказывающей услуги. Нередки случаи, когда сама администрация платформ не чиста на руку. Теперь спросите себя, зная, что в случае утраты своих средств вы не сможете их вернуть, хотели бы вы, чтобы третье лицо обладало вашей персональной информацией?

Как упоминалось выше, правительства по всему миру очень стараются навязать использование политики KYC криптовалютным компаниям. Учитывая, что их усилия могут быть направлены на благие цели, например, предотвращение мошеннических и преступных действий и противодействие отмыванию денег, означает ли это, что использование криптовалют будет под угрозой? Нет.

Ещё одним ключевым аспектом криптовалют является отправка денег кому-либо и куда-либо с лёгкостью и без ограничений. Никто не может запретить вам оплатить те или иные услуги, финансово поддержать какую-либо организацию или личность.

Однако с помощью политики KYC правительство может оказать огромное давление на криптокомпании, чтобы ограничить вашу свободу в отношении транзакций и прав собственности. Как следствие те могут легко заблокировать отправку ваших транзакций для определённых физических или юридических лиц, или заморозить все ваши криптоактивы.

Люди предпочитают хранить свои активы в криптовалютах по очень конкретным причинам, некоторые из которых были упомянуты выше. Оставаться анонимным в сети становится всё труднее, и сохранение вашей конфиденциальности и финансовой свободы также находится под угрозой.

Сторонники политики KYC могут утверждать, что она существуют для блага людей. Но возникает вопрос: какой ценой?

Очень похоже, что KYC — это попытка взять под контроль блокчейн-технологии и криптовалюты, то, что так пугает правительства и традиционные банки из-за их децентрализованной природы и неограниченной свободы, которую они предоставляет людям.

В 9:30 МСК доллар США подорожал до 10231 сатоши (1BTC=$9763, — 2,14%), доминирование BTC на уровне 63,4%.

BTC-USD

Отслеживаем криптокитов

Ожидаемые сегодня события

Сегодня проект ThoreNext (THX) начинает процесс регистрация и прохождения KYC.

Не часто сейчас встречается проект, который реализовал свои планы после ICO. Команда IoTeX (IOTX) представила Ucam и начинает принимать предзаказы на них.

Листинг криптовалюты Swipe (SXP) состоится на бирже DigiFinex.

Торговля криптовалютой Carry (CRE) начнётся сегодня на бирже BiKi.

Встреча сообщества ICON (ICX) состоится в Сеуле.

На сегодня запланирована миграция токенов Ark (ARK).

Обсудить волнующие вас вопросы по проекту Bitrue Coin (BTR) можно сегодня в Twitter.

Ждём прямую трансляцию на YouTube с комьюнити Hedera Hashgraph (HBAR).

Сегодня начнётся торговля фьючерсами Ontology (ONT)/USDT на Binance.

С сегодняшнего дня купить или продать криптовалюту Cosmos (ATOM) можно будет на платформе Crypto.com.

Пампы и дампы на утро 11 февраля

Читайте о других событиях экономики:

Дебетовая карта BitsaCard добавила поддержку Tron

9 крупнейших компаний, связанных с блокчейном

Интересное по теме