Директор FinCEN предупреждает банки о рисках работы с криптовалютой

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (ФинЧЕН) и ее директор Кеннет Бланко предупредил банки о оом, что им необходимо серьезно подумать о рисках, прежде чем начать работать с криптовалютой.Действующие правила FinCEN (FIN-2019-A003) предусматривают, что все финансовые учреждения обязаны выявлять и сообщать о подозрительной деятельности в отношении криптовалют, а также о том как преступники используют проверки карт для отмывания денег, уклонения от санкций и других незаконных целей финансирования. Оказалось, что многим банкам до сих пор неясно, как виртуальные валюты влияют на их институты.Директор подчеркнул необходимость того, чтобы банки еще раз взглянули на свою политику и процедуры AML, особенно в отношении криптовалют. Согласно исследованию криптоаналитической фирмы CipherTrace Labs в 2019 году, восемь из десяти крупнейших розничных банков США имели дело с незаконными предприятиями по обслуживанию криптоденег (MSB). Эти MSB принимают денежные платежи в обмен на крипто, по существу работая как незарегистрированные P2P биржи.