Crypto Space нуждается в совместимом «DEX», обмены с централизованными холдингами разрушают слишком много трейдеров и инвесторов

Еще одна криптовалютная биржа была взломана и потеряла большую сумму денег. На этот раз это был UpBit, одна из ведущих бирж криптовалюты в Корее, и они потеряли $50 миллионов в Эфириум (ETH). Кажется, что это постоянная проблема для всех бирж криптовалюты, и это разрушает репутацию криптовалюты, а также неисчислимое количество людей и предприятий. Эта статья исследует эту проблему и предлагает совместимый «DEX» в качестве решения.

Краткая история крипто-хаков

Во-первых, важно понять, насколько серьезна эта проблема. Только в 2019 году 8 крупных криптовалютных бирж были взломаны на крупные суммы денег. Криптопия потеряла $16 миллионов в результате взлома 15 января и в конечном итоге закрылась, что стало большой потерей для крипто-пространства, поскольку Криптопия была, пожалуй, главным центром многочисленных криптовалют с малой капитализацией.

QuadrigaCX, который, возможно, не является хаком, но, скорее всего, был мошенничеством и, по крайней мере, огромным провалом из-за централизованного хранения средств, потерял $190 миллионов в феврале.

DragonEx, биржа, базирующаяся в Сингапуре, потеряла $ 7 миллионов 24 марта. Неделю спустя Bithumb потерял $13 миллионов в EOS и $ 6,2 миллиона в Ripple (XRP), и это произошло сразу после очередного взлома Bithumb в конце 2018 года на $31 миллион.

Binance, которая является одной из ведущих бирж криптовалюты в мире и считается крайне безопасной, потеряла в мае $ 40,7 млн ​​в Биткоин (BTC). Binance — один из немногих примеров крупного взлома биржи, когда клиенты не теряли денег, так как Binance создал большой страховой фонд за счет торговых сборов. Однако все еще вызывает беспокойство тот факт, что один из самых заслуживающих доверия обменников может быть взломан.

Сингапурская биржа BiTrue потеряла в июне $4,2 миллиона, а в июле японская биржа Bitpoint потеряла $28 миллионов.

В общей сложности в течение 2019 года криптовалютные биржи потеряли $ 355 миллионов криптовалюты из-за уязвимости централизованного хранения монет, а год еще не закончился.

Изобилие хаков крипто-бирж в 2019 году не является чем-то новым. Взломанные биржи были в истории крипто-пространства с самых первых дней. Биткоин потерял 50 000 Биткоин (BTC), а Bitfloor потеряла 24 000 Биткоин (BTC) на сумму $ 600 000 и $250 000 соответственно в 2012 году. В 2013 году популярная биржа альткоинов Vicurex потеряла $160 000, а Picostocks потеряла $3 миллиона.

Возможно, самым печально известным хаком в истории крипты был Mt. Gox, потерявший 850 000 Биткоин (BTC) на сумму $480 миллионов. Это событие спровоцировало многолетний медвежий рынок и разрушило огромное количество людей и предприятий, поскольку это была самая большая за все годы  крипто-биржа в мире, подвергшаяся взлому.

Одна из самых популярных бирж альткоинов, Cryptsy, была взломана на $9,5 млн в 2014 году, разрушив множество трейдеров альткоинов. Возможно, самая авторитетная криптовалютная служба для торговых компаний, BitPay, также потеряла $ 1,8 миллиона в 2014 году, а менее известная биржа KipCoin потеряла $ 690 тысяч.

После падения Mt. Gox, Bitstamp был, пожалуй, самой популярной крипто биржей на основе долларов США, и они потеряли $ 5 миллионов в 2015 году. Bter также потерял $1,75 миллиона в 2015 году.

В 2016 году Bitfinex потерял $ 60 миллионов. На самом деле, у Bitfinex в 2019 году было изъято еще $ 850 миллионов, что технически не является взломом, но так же плохо.

Также в 2016 году Shapeshift потерял $ 230 000, Gatecoin потерял $ 2,14 миллиона, а Bitcurex потерял $ 1,5 миллиона. В 2017 году Bithumb потерял $ 1 миллион, а YouBit потерял $ 5,3 миллиона.

В 2018 году Coincheck потерял $ 535 миллионов в токенах NEM, а Bitgrail потерял $ 195 миллионов в токенах NANO, а CoinSecure и Coinrail потеряли $ 3,3 миллиона и $ 40 миллионов соответственно.

Это может быть даже не все взломы крипто-бирж в истории, но тенденция ясна. Любой обменник криптовалюты подвергается риску централизованного взлома. Даже Coinbase, самый надежный обменник криптовалют в США, был почти взломан в апреле.

Криптообменники должны перестать держать монеты централизованно

Очевидно, что решение необходимо. Между крипто-биржей и хакерами идет гонка вооружений, и, в конечном счете, неважно, насколько безопасен крипто-обменник, в конце концов найдутся хакеры, которые смогут его хакнуть. Это просто неприемлемо, поскольку разрушает репутацию крипто-пространства и разрушает бесчисленное количество людей и предприятий.

Кроме того, эти криптовалютные хаки делают смехотворным один из главных пунктов продажи криптовалют — криптографическую безопасность. При взломе криптовалюты это хуже, чем если бы взломали банк или другую систему фиатных платежей. Цифровые фиатные взломы могут быть легко перемотаны, но криптовалюта является неизменной и в значительной степени теряется навсегда, если ее украсть.

По сути, неизменность криптовалюты делает ограбления цифровых банков серьезной проблемой в крипто-пространстве, в том смысле, что криптовалюта является в основном крипто-эквивалентом банка. В отличие от физического ограбления банка, который требует, чтобы воры действительно находились там в банке и подвергались риску быть арестованным или убитым полицией, любой хакер в мире может совершить «ограбление крипто-банка» без непосредственной угрозы быть пойманным.

По сути, зависимость криптовалюты от бирж, которые хранят монеты централизованно, в сочетании с неизменностью криптовалюты, делает использование криптовалюты менее безопасным, чем фиат.

Крипто-пространство нуждается в совместимом ‘DEX’

Решение может быть получено из технологии блокчейна. Криптовалюты могут быть проданы с помощью атомарных свопов или многозначных смарт-контрактов, когда одна сторона отправляет транзакцию в смарт-контракт, а затем другая сторона отправляет транзакцию в смарт-контракт, а затем смарт-контракт выполняет торговлю. Если одна сторона не выполнит соглашение, то смарт-контракт отправит деньги другой стороне по истечении определенного периода времени.

Эта технология проста, но в то же время обладает высокой степенью безопасности, поскольку криптовалюта остается под контролем каждого отдельного пользователя, при этом монеты не хранятся на бирже централизованно. Следовательно, хакер не может ограбить весь обменный блайнд сразу.

Действительно, эта технология уже используется и является основой децентрализованных обменников (DEX). Возможно, один из лучших примеров — Binance DEX. Binance DEX работает на Binance Chain, и все средства хранятся в кошельках пользователей и торгуются через умные контракты, предотвращая возможность хака, истощающего обменник.

Единственная проблема с Binance DEX и другими DEX, такими как Bisq, заключается в том, что они решили быть полностью децентрализованными, что делает их незаконными для использования в США и ​​десятках других стран. Хотя люди все еще могут технически использовать Binance DEX и Bisq, поскольку они децентрализованы, они никогда не будут завоевывать популярность, поскольку они не соответствуют закону.

Что необходимо, так это «DEX», который не является полностью децентрализованным, где можно торговать только криптовалютами, которые юридически разрешены в США, и с надлежащим знанием законов ваших клиентов (KYC) и законов о борьбе с отмыванием денег (AML), чтобы быть в полном соответствии с ними.

Это может быть легко достигнуто с использованием разрешенной цепочки блоков. Дело в том, что все средства по-прежнему будут полностью контролироваться пользователями и не будут храниться централизованно, а сама биржа будет контролировать то, какие криптовалюты торгуются и собирать информацию KYC / AML.

Таким образом, хотя эта идея технически не будет DEX, она будет использовать наиболее важную технологию, которая включает DEX, то есть торговлю на основе блокчейн и децентрализованное криптографическое хранилище.

Эта идея объединяет в себе лучшее из мира DEX и совместимого мира, и позволит мейнстриму легально использовать криптовалютные биржи, одновременно контролируя свои средства 100% времени, и не беспокоясь о падении биржи из-за взлома. Если это будет достигнуто, это расширит применение крипто-технологий и спасет многих людей и бизнес в будущем.