Coinbase патентует платформу для борьбы с нелегальной деятельностью биткоинов

Крипто биржа Coinbase запатентовала самообучающуюся платформу соблюдения правовых норм, которая автоматически блокирует теневые учетные записи пользователей.

Патент, опубликованный комиссией США по патентам и товарным знакам 19 ноября, описывает автоматизированную систему и соответствующий механизм оценки, который совместно определяет учетные записи, которые не соответствуют правовым нормам. В частности, подозреваемых в незаконной деятельности.

Затем каждая учетная запись получает свой собственный показатель соответствия, который определяется многими факторами. Например, один из разделов содержит такие пользовательские данные, как возраст, местоположение, баланс счета, объем транзакций, история проверок и количество устройств, используемых для доступа к платформе.

Система также учитывает общую историю и количество проверок соответствия требованиям для соответствующей учетной записи, чтобы определить, является ли она «хорошей» или «плохой». Все учетные записи, которые считаются принадлежащими к последней группе, будут автоматически заблокированы.

Кроме того, если «подозрительный» аккаунт совершает транзакцию на сумму более 2000$, вся соответствующая информация будет передана в правоохранительные органы. Тем не менее, пользователь будет иметь возможность оспорить решение и разблокировать свою учетную запись, если она была неправомерно заблокирована автоматизированной системой.

Система также должна постоянно учиться на собранных данных, обновляя эталонную модель для «хорошего» аккаунта. В настоящее время неясно, намеревается ли Coinbase внедрить свою недавно запатентованную систему или нет.

Соблюдение правовых норм и процедуры «знай своего клиента» (KYC) играют ключевую роль в попытках криптообменников примирить различные финансовые регуляторы. Но не все крипто-биржи хранят свои данные, не говоря уже о Биткоин.

Например, в августе неназванный человек, как сообщается, потребовал от Бинанса 300 Биткоин (на тот момент около $3,5 миллионов), подразумевая, что они будут продолжать выпускать 10 000 фотографий, относящихся к данным KYC, предположительно украденным в январе.

Однако, как сообщалось в марте, крипто биржа Binance заключил партнерство с компанией IdentityMind из Силиконовой долины RegTech, чтобы усилить усилия по соблюдению нормативных требований.