CipherTrace: Банки игнорируют до 90% подозрительных транзакций с использованием криптовалют

Согласно ее новому отчету, число таких сообщений резко возросло после публикации в апреле 2019 года руководства Сети по борьбе с финансовыми преступлениями для финансовых учреждений об отчетности касаемо незаконной деятельности с виртуальными валютами. При этом в CipherTrace заявляют, что собственные системы таких учреждений зачастую не отражают реальной ситуации, так как опираются исключительно на названия бирж и прочих сервисов при определении связанных с криптовалютами транзакций. В результате возникает «множество ложных срабатываний и одновременно упускаются из вида крупные объемы, которые не могут быть выявлены внутренними системами сопоставления имен». По утверждению CipherTrace среднестатистическая система финансового учреждения полностью пропускает до 70% существующих бирж и до 90% объемов транзакций. Лишь немногие из них анализируют данные сервисов, выходящих за пределы топ-100 бирж криптовалют. Кроме того, название юридического лица ряда бирж отличается от их бренда, из-за чего простое сопоставление имен не приносит результата. В компании призывают банки использовать системы, которые позволяли бы им выявлять транзакции пиринговых криптобирж и более мелких сервисов, а также сопоставлять контактную информацию с данными клиентов для обнаружения подозрительной активности.