Что такое диверсификация криптовалют и насколько она эффективна

С середины лета курс Биткоина чувствует себя не очень хорошо и всё ещё продолжает падать. В целом криптовалюта выросла с января этого года более чем на 100 процентов, однако это не уберегло многих инвесторов от потерь во время резких дампов стоимости BTC. Некоторые эксперты советуют диверсифицировать вложения, чтобы сохранить свои деньги во время падений. То есть «положить яйца в разные корзины». Существует ли самый эффективный способ составления криптопортфолио? Стоит ли вообще разбивать свой капитал на несколько частей и вкладывать его в разные активы?

Зачем нужна диверсификация?

В мире традиционных финансов показатели различных активов меняются в зависимости от рыночных условий. Например, инвестиционные фонды недвижимости могут опережать доходность обыкновенных акций в условиях нестабильности на рынке, а акции с фиксированными дивидендами могут разочаровать инвесторов, когда аппетит к риску повышается.

Источник: 2Биткоина

Все эти принципы применимы и к крипторынку, правда, с некоторыми оговорками. Практически все криптовалюты в той или иной степени зависят от Биткоина, поэтому выбирать монеты для диверсификации нужно с особой осторожностью.

Стоит ли вообще заниматься диверсификацией?

Некоторые аналитики выступают в поддержку концентрации своего капитала в одном из цифровых активов, то есть инвестиций только в одну монету. Да, если случится Туземун и она вырастет, инвестор получит максимум прибыли. С другой стороны, если он ошибётся с выбором криптовалюты при такой стратегии, то понесёт значительные убытки.

Источник: 2Биткоина

На самом деле это палка о двух концах. Чрезмерная диверсификация тоже может навредить в определённых случаях. Представьте следующую ситуацию: вы выбрали двадцать понравившихся вам альткоинов для вложений. Лишь треть из них подросла в цене за определённый срок, остальные принесли только убытки. В конце концов вы получите не так много прибыли по сравнению с тем, если бы решились отдать предпочтение одному Биткоину. А то и не получили вовсе.

Диверсификация на практике

Кстати, в этом году именно BTC оказался лучшей ставкой по соотношению рисков к прибыли. На диаграмме ниже представлены результаты прибыльности нескольких популярных монет за прошедшие 12 месяцев. Как видим, первое место занимает нативная монета биржи OKEx, второе место досталось Биткоину.

Источник: Cointelegraph

В целом, за 2019 год большинство альтов демонстрировали только отрицательную прибыльность. К середине лета неплохо взлетели BNB и LINK, но это единичные случаи.

Как лучше всего распределить свой капитал?

Журналисты Cointelegraph привели примеры самых популярных портфолио с учётом баланса рисков и прибыльности. Наиболее выигрышным вариантом оказалось распределение капитала на Биткоин, OKB, XLM и Tether практически в равных пропорциях. С начала года эта связка принесла бы инвесторам 80 процентов прибыли.

Источник: Cointelegraph

Чуть менее выгодным оказалось полностью консервативное портфолио в составе из Биткоина и Эфириума — 67 процентов прибыли. Также неплохим вложением оказалось криптопортфолио, состоящее на 40 процентов из индекса Fundstrat Crypto 40 Index [усреднённый результат по прибыльности топ-50 монет рынка — примечание редактора] и на 60 процентов из BTC. Этот вариант принёс 77 процентов чистой прибыли.

К слову, первого января 2019 года Биткоин стоил 3739 долларов. Сегодняшний курс — 7254 доллара, а это прирост в 94 процента. Получается, что в данном случае все варианты диверсификации оказались менее прибыльными в сравнении с первой криптовалютой.

Биткоин vs. альткоины: что подойдёт для каждого инвестора?

Вывод из всего этого достаточно прост — вам нужно определиться со своими целями и уже потом действовать по соответствующему плану. Если целью является сохранения капитала и долгосрочные инвестиции, вкладывайте большую часть портфолио в Биткоин и топовые альткоины. Прибыль вряд ли будет измеряться сотнями процентов, но по сравнению с традиционными инвестиционными инструментами это всё равно много.

А вот любителям рисковать стоит вкладываться в монеты с небольшой капитализацией и потенциалом роста. Нет никаких гарантий, что они «выстрелят», зато в случае удачной инвестиции можно будет заработать много иксов.

Источник: 2Биткоина

Ещё больше информации о самых прибыльных инвестициях можно узнать у подписчиков нашего крипточата. Также приглашаем вас в Яндекс Дзен.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. БИТКОИН – ВСЕМУ ГОЛОВА!