Что делать, если у вас украли криптовалюту?

Криптовалюта такая безопасная, — говорили они. Такая надёжная, не требующая доверия. Вы сами себе банк. Но теперь этот банк ограбили. Возможно, кто-то взломал и обчистил ваш аккаунт на бирже. Возможно, вы отправили криптовалюту самозванцу. А может компания, в которую вы вложились, оказалась скамом и исчезла вместе со всеми деньгами.

Вы не одни. Согласно проведённому в 2019 году Лабораторией Касперского исследованию криптовалют, почти пятая часть – 19 процентов – опрошенных ответили, что их взламывали на биржах, а ещё 15 процентов были жертвами криптовалютного мошенничества. Даже меня взломали на бирже HitBTC.

Узнаем мнения юристов, специалистов по безопасности и академиков мирового уровня о действиях после кражи криптовалюты. А также изучим некоторые кейсы, из которых можно извлечь полезные уроки.

Итак, вас взломали либо вы стали жертвой мошенничества. Можно ли вернуть похищенную криптовалюту?

Действуйте быстро и попытайтесь отследить украденную криптовалюту

Чем дольше вы ждёте, тем больше вы даёте ворам времени, чтобы перевести активы в холодное хранилище, отправить их на менее регулируемые биржи или провести их через «миксеры», чтобы запутать следы. Всё это усложняет отслеживание средств. Вот что об этом говорит Бенджамин Сотер, партнёр юридической фирмы Kobre & Kim и ветеран в делах о криптовалютных кражах.

Если средства находятся на бирже, то лучше всего как можно скорее связаться с биржей по телефону и попросить заморозить средства. Если повезёт, биржа к вам прислушается, а вы выиграете драгоценное время. К сожалению, есть риск отдать оставшиеся деньги адвокату, чтобы тот надавил на биржу ради заморозки средств, либо убедил суд, чтобы тот издал ордер на их заморозку. Если же вы совсем на мели, то для начала попробуйте просто написать в поддержку биржи.

Как определить вора криптовалюты

Чтобы правовая система вернула вашу криптовалюту, нужно знать, кто её украл. Потенциально можно заморозить средства, если злоумышленник неизвестен, но по словам Марка Джонса, партнёра британской юридической фирмы Stewarts Law, «чтобы требовать у мошенников возмещения убытков или возвращения украденного имущества, нужно знать, кто они».

Источник: 2Биткоина

Если монеты прошли через биржу, то легко можно установить владельца аккаунта и кошелька. Некоторые биржи используют процедуру идентификации под названием KYC или «знай своего клиента», требующую для регистрации предоставить удостоверение личности. Таким образом, в теории можно добиться через суд, чтобы биржа раскрыла личность вора.

А что насчёт миксеров, которые перемешивают монеты и позволяют ворам скрыть происхождение средств? Во-первых, не теряйте надежду, потому что миксеры не обязательно эффективны. В 2015 году в работе корейских учёных была продемонстрирована неэффективность популярного миксера Helix. То есть по итогу можно установить связь между входными и выходными адресами миксера Helix с точностью более 99 процентов.

Во-вторых, есть компании вроде Chainalysis, чьими клиентами являются ФБР и ICE. Они специализируются на поиске и отслеживании украденных криптовалют. За несколько тысяч долларов такие компании могут отследить движение украденной криптовалюты по публичным ключам и затем с помощью комплексного анализа данных установить, кому принадлежат кошельки. Например, если мошенник отправил украденные биткоины своему другу, а этот друг засветил адрес своего кошелька в сети, то несложно установить, кто это сделал.

Как вернуть украденную криптовалюты

Марк Джонс, которого мы уже вспоминали, знает, как вывести клиентов из затруднения. В знаковом британском деле он представлял Лайама Робертсона – собственника крупной фирмы по управлению криптоактивами, который в начале этого года отдал мошенникам 100 BTC.

Почему это важно? Джонс добился того, что Верховный суд Великобритании признал биткоины имуществом. Благодаря этому жертвам кражи криптовалют намного проще вернуть похищенные средства. По английскому общему праву – одному из старейших и самых уважаемых законодательных сводов, – хоть жертва и может подать иск к мошеннику о возмещении ущерба, шансов на возвращение украденного больше, если имущество можно найти и заморозить там, где мошенник его спрятал. Но то, являются ли криптовалюты имуществом, – спорный вопрос. И сейчас британские юристы пытаются этот вопрос прояснить.

Источник: NLC

По словам Бенджаминам Сотера, в США проблемы с правовым статусом биткоинов как имущества нет. Как только установлена личность преступника и получено решение суда, можно привести его в исполнение.

Сотер уже помог CEO фирмы по управлению криптовалютными активами и площадки по торговле люксовыми товарами The White Company Элизабет Уайт вернуть украденные XRP на миллионы долларов с ныне не существующей биржи Cointal. По мнению Сотера, криптобиржа управлялась фактически мошенниками. Согласно опубликованному The White Company в прошлом году пресс-релизу, это было первое дело, по которому суд вынес решение вернуть истцу незаконно присвоенные средства.

Также стоит убедиться, имеете ли вы право подавать иск на компанию, ответственную за взлом. Джонс рассказал о деле против телекоммуникационного гиганта AT&T, когда у инвестора Майкла Терпина похитили биткоины на 24 миллиона долларов, скопировав его сим-карту. Он подал иск на AT&T, аргументировав это тем, что компания должна была его защитить. Вот фрагмент его иска.

Но одной жертве повезло меньше. Мошенник выдал себя за основателя консалтинговой фирмы в сфере блокчейна BX3 Capital Кайла Асмана и заполучил у мобильного оператора его номер. Имея ваш номер телефона, мошенник имеет доступ ко всему, включая двухфакторную аутентификацию, которая используется на многих криптобиржах. По словам Асмана, у него похитили криптовалюту с Coinbase.

Как защититься от криптовалютных взломов

Итак, теперь вы знаете чуть больше о том, как вернуть украденную криптовалюту, но как защититься от будущих атак? Эксперты делятся очень простым советом.

Источник: Hacker Noon

По их словам, разделить свои средства между «холодными» и «горячими» кошельками. В горячем кошельке, доступ к которому прост и удобен, должна находиться небольшая сумма для повседневного пользования.

Подавляющее большинство сбережений следует хранить в холодном кошельке, который не подключается к интернету. Это может быть аппаратный кошелёк вроде Ledger или Trezor, либо «бумажный» кошелёк. Тогда со средствами всё будет в порядке.

В нашем крипточате опытных ходлеров вы найдёте ещё много другой полезной информации о том, как не потерять крипту. Также приглашаем вас в Яндекс Дзен.

Подписывайтесь на наш канал в Телеграме. И не храните криптовалюту на биржах!