Анонимность и криптовалюты: трейдеры находят новые способы избежать KYC

Трейдеры криптовалюты на Bisq всё чаще стали использовать Revolut для покупки и продажи биткойнов без необходимости в KYC (англ. know your customer – принцип, основанный на обязательном получении организацией персональных данных о своих клиентах) или AML (англ. anti-money laundering − комплексом процедур, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путём).

Децентрализованная одноранговая торговая площадка позволяет любому купить или продать криптовалюту с помощью ряда платежных систем и традиционных банковских услуг. С Localbitcoins, в настоящее время запутанным кошмаром KYC, трейдеры, заботящиеся о конфиденциальности, имеют мало платформ, к которым они могут обратиться. Но в Биске они, похоже, нашли своеобразное решение.

В отличие от таких сервисов, как Localbitcoins или buy.Bitcoin.com, которые работают в браузере, Bisq требует, чтобы пользователи сначала загрузили приложение, прежде чем покупать и продавать криптовалюту в системах Windows, Mac и Linux. Популярным методом покупки BTC на Bisq (ранее называвшийся Bitsquare) является Revolut, который многие пользователи выбирают из-за удобного и скоростного банковского сервиса. Несмотря на быструю и простую работу на начальном этапе использования, у сервиса Revolut есть потенциальные подводные камни.

Еще в прошлом году Bisq выпустил предупреждение о сервисе и его пригодности для того, чтобы избежать нежелательного внимания. Как говорится в твиттер-аккаунте Bisq: «Способы оплаты, основанные на традиционных финансовых системах, рано или поздно потребуют KYC. Revolut не является панацеей в этом отношении».

Проблемы возникают не только с KYC и AML: многие пользователи жаловались, что после многократных транзакций в Bisq Revolut приостановил работу своих счетов, что привело к нескольким неделям неопределенности и разнообразным сложностям. Следует отметить, что сам Revolut требует KYC для получения данных учётной записи пользователя и не является анонимным или псевдо-анонимным сервисом.

Поскольку процесс регистрации на централизованных биржах и обязательное использование KYC стали настоящим яблоком раздора для многих, майнеры продолжают искать надёжные децентрализованные альтернативы. Команда разработчиков Bisq описывает идеальное пространство как «чистую P2P-инфраструктуру», построенную на сети Tor и использующую локальные кошельки без учетных записей. Bisq не требует от пользователя предоставления своих имени, электронной почты или подтверждения личности, поэтому отмечает галочками все поля при заполнении данных для тех, кто серьезно относится к своей конфиденциальности.

Децентрализованная биржа также предлагает большое количество бумажных валют, с которыми могут работать пользователи, включая доллар США, канадский доллар, австралийский доллар, евро, британский фунт и российский рубль. Тем не менее, несмотря на все преимущества, все еще существуют ограничения на использование децентрализованного обмена, которые включают и более высокие спотовые цены.

Возможно, одной из самых больших проблем в настоящее время является ликвидность, хотя Bisq едва ли является единственной децентрализованной биржей, которая борется с этим явлением. Объёмы торгов остаются относительно низкими, а количество биткойнов, которое может приобрести новый пользователь, изначально ограничено всего 0,01 BTC . Со временем этот показатель, конечно, увеличится, а срок погашения счетов наступает через 60 дней, однако некоторые способы оплаты в любом случае сохраняют ограничения. Например, банковские платежи ограничены 0,25 BTC, в то время как Perfectmoney и Alipay позволяют совершать покупки на 1 BTC. Понятно, что Bisq чрезвычайно заботится о безопасности и не доверяет многим популярным платежным системам, особенно тем, которые предлагают услугу возврата средств. Целью усилий компании по снижению текущих рисков является депозитная и арбитражная системы, которые обеспечивают дополнительный уровень безопасности для трейдеров.

Варианты для трейдеров, которые устали от Localbitcoins.com и его всевозможных уступок из-за обременительных нормативных требований, невелики, но альтернатива существует: Local.Bitcoin.com позволяет анонимные P2P-транзакции, обеспечивая конфиденциальный способ покупки и продажи Bitcoin Cash. Между ним и Bisq существует механизм по реализации права на покупку криптовалюты без необходимости снова и снова следовать KYC.